中績公布前夕,友邦保險(1299)創上市新高,最高見60.8元,全日收報60.7元,升1.7%。
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市場普遍對明天公布的中期業績樂觀,市場共識上半年新業務價值按年升35%。滙豐證券則估計升26%,該行微升友邦保險目標價,由65元上調至69元,滙證預期 : 1)上半年新業務價值15.9億美元,按年升26% ; 2) 上半年年保費收入按年增26% ; 3)新業務邊際利潤率53.8%,去年全年為53.7%,2016上半年為53.5% ; 4) 稅後經營溢利21億美元,按年升7% ; 5)每股派息0.24元,按年增10% ; 及5) 企業價值達457億美元,較2016年底增加9%。
里昂也上調目標價,由67元上調至70元,認為中國的中產階級想有美元資產、更佳保障及高息回報,中國民眾愈來愈意識到保障及財富管理的需要,將把更多的資金帶來香港,友邦經營管理紀律性高,加上銷售強勁,維持「買入」評級,及調升目標價。
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滙豐控股(00005)再創逾4年新高,高見65元,升0.54%,今日收報64.95元,升0.46%,成交13.55億元。
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集團下周二(8月1日)公布2023年中期業績,綜合4家投行預測,滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤料208.04億至211.89億美元,市場憧憬可受惠次季本港銀行同業拆息上升令淨息差擴闊。
摩根大通及美銀證券分別預期滙控將公布額外20億美元回購計劃。
摩根大通估計滙控今年上半年列賬基準稅前利潤209.67億美元,今年第二季列賬基準稅前利潤80.81億美元按年升74%(按季跌37%),第二季淨利息收入按年升32%至91.29億美元,淨息差1.71%(擴年及按季擴闊各36及2個基點),第二季非利息收入按年升16%至69.69億美元,季度派息10美仙(料今年中期每股派息共20美仙),截至今年6月底止普通股權一級資本比率錄14.3%,摩通料將公布額外20億美元回購計劃(市場同業預測中位數為13億美元)。
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美銀證券預測滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤208.04億美元,料今年第二季列賬基準稅前利潤為79.18億美元。
英國方面,滙控旗下當地銀行業務有850億美元超額存款,將在英國利率高企下成為主要受惠者。
該行預期美債孳息上升將在第二季為滙控帶來30億美元資本影響,但滙控手持美債年期較短將使有關影響快速復原。該行亦認為,滙控普通股權一級資本比率達17%,可在穩定資本比率下維持七成派息比率。
加拿大業務出售釋放的90億美元資本為附加資本,意味該行對滙控分派預測有上望空間。
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