按揭證券公司正努力爭取明年中推出終身年金計劃，市場消息指，按證仍傾向通過銀行銷售年金計劃，但為免可能出現逼爆銀行的場面，遂考慮採用「先抽籤，後認購」的銷售方式，即有意認購年金的長者，先行參與抽籤，待中籤後才到銀行正式申請投保，屆時才需付款完成認購程序。
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消息指出，年金計劃規模上限為100億元，每人認購額最多100萬元，故實際最終可能只得數萬名幸運兒有份認購該產品。若以平均認購額50萬元估算，能夠成功認購人至多僅2萬人。
消息續指，由於估計可能有多達數以十萬計的市民有興趣申請投保，加上投保人都是65歲或以上的長者，預算銷售流程會較長，至少也要1小時或以上，因此如經銀行銷售，將會令到銀行相當吃力，因此有關方面構思將銷售程序作兩部曲安排。
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首部曲先行登記，長者們或僅需填寫姓名、身分證、年齡、性別，以及投保金額此等簡單資料，然後遞表進行抽籤，在這階段申請人毋須繳付任何款項。
當申請者中籤後，才進入第二部曲，中籤者可預約到銀行申請投保，屆時銀行才需與申請人慢慢詳談銷售內容，如此便可令銀行以最低成本而具效率地完成整個銷售程序。
李令翔（資料圖片）
按證總裁李令翔對於年金的銷售安排只表示，具體方法仍在考量中，而按證初步依然傾向通過銀行銷售年金計劃，因銀行網絡龐大，較方便長者，惟銀行過往甚少銷售只針對65歲或以上長者的產品，故銷售程序或要重新設計及監控。
另外，要解決部分銀行受限於獨家代理銷售或已代銷兩家保險公司產品，而不能再代銷其他公司保險產品的問題，故按證正與保險界商討中，期望能達成共識。至於按證計劃推出的安老按揭轉介服務，他指，首階段會有2家銀行參與，期望服務本月推出。
