全國金融工作會議日前召開,投資者擔心未來中央加強監管,內地A股今日下挫,創業板指數更急跌逾5%,港股創逾兩年新高後升幅亦收窄。然而,內險股今日仍獲資金追捧,成為升市的領頭羊。龍頭之一的國壽(2018)追落後,股價曾見26.2元,創逾52周新高,全日報25.8元,升0.8元或3.2%,成交額28.85億元。
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較早前國壽公布,今年首6個月保費收入為3,462億元人民幣,按年升18.32%。券商瑞信發表報告,預期國壽上半年代理首年定期保費,將保持強勁增長;且集團受惠產品配置改善,利潤率有望擴闊。長期而言,國壽更可受惠於商業化養老金。
瑞信又指,國壽現價對內涵價值處於5年歷史低位,較同業平保(2318)亦有28%折讓,加上目前國債息率上升,認為目前是買入機會,故將其目標價由29.5元上調至30.5元,評級維持「跑贏大巿」。
另一券商花旗認為,隨著監管環境改善、息差擴闊、壽險盈利上升,以及持續強勁的賬面淨值增長,重申其對內險股的正面看法,將平保及國壽列為業首選。
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滙豐控股(00005)再創逾4年新高,高見65元,升0.54%,今日收報64.95元,升0.46%,成交13.55億元。
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集團下周二(8月1日)公布2023年中期業績,綜合4家投行預測,滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤料208.04億至211.89億美元,市場憧憬可受惠次季本港銀行同業拆息上升令淨息差擴闊。
摩根大通及美銀證券分別預期滙控將公布額外20億美元回購計劃。
摩根大通估計滙控今年上半年列賬基準稅前利潤209.67億美元,今年第二季列賬基準稅前利潤80.81億美元按年升74%(按季跌37%),第二季淨利息收入按年升32%至91.29億美元,淨息差1.71%(擴年及按季擴闊各36及2個基點),第二季非利息收入按年升16%至69.69億美元,季度派息10美仙(料今年中期每股派息共20美仙),截至今年6月底止普通股權一級資本比率錄14.3%,摩通料將公布額外20億美元回購計劃(市場同業預測中位數為13億美元)。
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美銀證券預測滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤208.04億美元,料今年第二季列賬基準稅前利潤為79.18億美元。
英國方面,滙控旗下當地銀行業務有850億美元超額存款,將在英國利率高企下成為主要受惠者。
該行預期美債孳息上升將在第二季為滙控帶來30億美元資本影響,但滙控手持美債年期較短將使有關影響快速復原。該行亦認為,滙控普通股權一級資本比率達17%,可在穩定資本比率下維持七成派息比率。
加拿大業務出售釋放的90億美元資本為附加資本,意味該行對滙控分派預測有上望空間。
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