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新手投资基金常见的五大问题

text by: 香港 IPP 集团经理- Andrew Chan

  1. 细阅说明书 (Fund prospectus)

购买基金前,应该细阅基金的说明书,因为这是法律文件,内有基金的投资目标,投资策略,收费,费用及其他重要投资须知等详情。

2. 如何拣选基金

很多人投资基金是因为过往回报吸引,但基金跟其他投资一样涉及风险,过往表现对未来的投资表现没有指导性意义,除了参考过往回报,我们亦可以以夏普比率(Sharp ratio) 衡量调整风险后的回报率。当然我们要注意根据自己的风险承受能力和投资目的去选择基金。

3. 投资期

基金不适合短线投资。一般情况下,短线投资基金不会获得暴利。同时,基金投资都需要承担基金管理费和其他运作费用,还有申购费、赎回费。频繁的购买和赎回,消耗了一定的收益,使收益缩水,甚至亏本。基金投资大部分是具投资价值的潜力股和蓝筹股,时间长才能显现其效益,体现出巨大的投资价值。

4. 货币风险

基金通常会于世界各地分散投资,例如投资者如果投资一只印度股票基金,便须承受印度卢比兑港元贬值的风险。所以,如果投资者希望减低货币风险,可以选择市面上的“货币对冲”基金。

5. 比重还原(Rebalancing)

假设一个投资者在开始时投资50%股票50%,如果股票在此期间表现良好,可能会将投资组合的股票权重增加至70%。然后,投资者可以决定出售一些股票及购买债券,以使投资组合恢复到50/50的原始目标分配。用以保持期望的资产配置或风险水平。

香港 IPP 集团经理- Andrew Chan

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