犯罪集團以低息貸款呃7人 警拘22男女涉款190萬

警方瓦解一個本地借貸犯罪集團，涉案金額逾190萬港元，拘捕22人，被控串謀詐騙及洗黑錢等罪名，所有被捕人士已正被扣留調查。行動仍在進行中，不排除有更多人被捕。

警方瓦解一個本地借貸犯罪集團，涉案金額逾190萬港元。警方圖片

警方於去年9月至12月期間，接獲4名本地男子及3名本地女子報案，年齡介乎23至46歲，指有人聲稱可以為他們提供低息貸款，惟騙徒在他們申請貸款後便失去聯絡。涉案金額超過190萬元。

警方檢獲約120萬元現金及一批文件等。警方圖片

商業罪案調查科人員經深入調查後，於本周四（12日）至昨日（13日）進行代號「執戟者」的拘捕行動，一連兩日在全港多區拘捕17名本地男子及5名本地女子，年齡介乎19歲至38歲，分別涉嫌「串謀詐騙」及「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產（俗稱洗黑錢）」被捕。行動中，人員檢獲超過10部電腦、約60部手提電話、約120萬元現金及一批文件等。

警方檢獲超過10部電腦、約120萬元現金等。警方圖片

警方指，據調查顯示，騙徒會假冒本地財務公司職員致電受害人，聲稱可以向他們提供「一筆清」低息貸款優惠。當受害人表示有興趣借貸，騙徒便會要求受害人存入金錢至指定戶口作保證金或資產證明，以增加貸款獲批的機會。有關墊支金額由3萬元至136萬元不等。騙徒收到墊支金額後，便消失無蹤，受害人亦不會收到相關貸款。

警方瓦解一個本地借貸犯罪集團。警方圖片

警方相信集團經已運作超過半年，部分成員有黑社會背景，形容這種犯罪手法較少見，並提醒市民如有需要申請貸款，應聯絡持牌公司或銀行。

警方瓦解一個本地借貸犯罪集團。警方圖片

海關拘捕3人涉嫌利用名下公司銀行戶口處理懷疑犯罪得益，涉款約18億元。被捕的2男1女年齡介乎42至60歲。

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海關財富調查科財富調查第一組指揮官楊爾德表示，涉案三人涉嫌在2021至2022年期間開設5間公司和18個公司戶口，在申請開戶時向銀行報稱從事不同類型貿易業務，包括手機配件、機械批發和汽車零件公司，但全部公司並無報稅紀錄，無進出口報關紀錄，亦無實質業務地址。這些公司在開戶後，立即出現出現異常頻密，而且大額的可疑交易，例如其中一個戶口，一天內的入帳金額，高達3900萬元，一天內的交易次數，最高也達到167次。

海關財富調查科財富調查第一組指揮官楊爾德。海關FB

調查發現，這些空殼公司戶口的資金，來自1間虛擬貨幣交易平台，以及超過200間本地和境外公司，資金到帳後，短時間內就會被轉至其他戶口。海關指，其中1名被捕女子的戶口，就曾收取約9億元，其後經2間找換店轉到其他公司，或轉移到涉案另外2名男子。

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海關相信涉案的洗黑錢集團，開設公司戶口，是因為公司戶口可處理較高金額的交易，而且易於進行境外匯款；他們亦利用虛擬貨幣和空殼公司的隱匿性，以虛假貿易作為掩飾。海關指會繼續調查資金的來源和去向，並循被捕人士的背景和資金流作多方面調查，不排除再有人被捕。