今年港股表現疲弱,拖累強積金回報「見紅」,今年首10個月累計人均帳面虧蝕逾6萬元。積金局主席劉麥嘉軒27日在網誌表示,強積金制度實施快將22年,期間經歷過多次經濟周期和金融市場波動,當中有14個年份錄得正回報,出現負回報後,每每都能夠回升,呼籲市民定期檢視強積金投資組合,分散投資有助減低投資風險。
今年首10月人均蝕逾6萬,積金局:強積金屬極長線投資,毋須過份憂慮。
市況急跌轉基金易「高買低賣」
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今年港股表現疲弱,拖累強積金回報「見紅」,今年首10個月累計人均帳面虧蝕逾6萬元。積金局主席劉麥嘉軒27日在網誌表示,強積金制度實施快將22年,期間經歷過多次經濟周期和金融市場波動,當中有14個年份錄得正回報,出現負回報後,每每都能夠回升,呼籲市民定期檢視強積金投資組合,分散投資有助減低投資風險。
她又指,強積金的短期表現不能代表整段強積金投資期的情況,市民毋須過份憂慮市況波動,若在市況急跌後,才把強積金基金轉換,很容易造成「高買低賣」的情況,本來只屬短期性的波動也會在沽出後成為實際虧損。
劉麥嘉軒指,在強積金總資產中,約44%是投資於股票基金及35%投資於混合資產基金,亦即主要投資於股票和債券的基金。自制度實施以來,股票基金及混合資產基金分別錄得約1.4倍及1.2倍的累積淨回報,反映強積金從長線投資的角度可達到滾存增值的功能。
她呼籲強積金計劃成員定期檢視強積金投資組合,因應自己人生階段、風險承擔能力及個人投資目標等因素作投資配置,謹記相對於集中投資在單一市場或資產類別,分散投資有助減低投資風險。
劉麥嘉軒表示,強積金投資是極長線投資,不應以一般短炒的角度看待。她指強積金設計有3大優點,包括平均成本法、分散投資及預設投資策略,長時間和有規律的定額儲蓄投資方式,有助「拉勻」購入單位的成本,緩和短期市場波動對投資的影響。
今年首10月人均蝕逾6萬,積金局:強積金屬極長線投資,毋須過份憂慮。
她又指,強積金的短期表現不能代表整段強積金投資期的情況,市民毋須過份憂慮市況波動,若在市況急跌後,才把強積金基金轉換,很容易造成「高買低賣」的情況,本來只屬短期性的波動也會在沽出後成為實際虧損。
今年首10月人均蝕逾6萬,積金局:強積金屬極長線投資,毋須過份憂慮。
劉麥嘉軒指,在強積金總資產中,約44%是投資於股票基金及35%投資於混合資產基金,亦即主要投資於股票和債券的基金。自制度實施以來,股票基金及混合資產基金分別錄得約1.4倍及1.2倍的累積淨回報,反映強積金從長線投資的角度可達到滾存增值的功能。
積金局。
她呼籲強積金計劃成員定期檢視強積金投資組合,因應自己人生階段、風險承擔能力及個人投資目標等因素作投資配置,謹記相對於集中投資在單一市場或資產類別,分散投資有助減低投資風險。
積金局主席劉麥嘉軒。
積金局公布截至今年3月底的強積金投資回報臨時數據,顯示自制度在2000年實施以來,整體強積金年率化淨回報2.6%。
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回報率反映475萬名強積金計劃成員的整體投資選擇及市場情況。
若單計截至今年3月底止12個月表現,按基金積類劃分的強積金基金平均淨回報中,以混合資產基金回報最佳,達4.9%;股票基金表現最差,淨回報為-0.6%。
但若自強積金制度實施以來計,混合資產基金與股基金淨回報相差不遠,前者累積淨回報1.37倍,後者為1.38倍,兩者年率化淨回報均為3.8%。
按基金積類劃分的「預設投資策略」基金平均淨回報方面,截至3月底止的12個月淨回報以核心累積基金表現佔優,淨回報達13.3%;65歲後基金淨回報也有4.6%。