招商銀行(03968)近日股價向好,連升5天,累升7.14%,今天收升1.23%,報49.5元,最高見49.6元,成交9.72億元。
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招行昨公布2022年度業績數據,淨利潤錄1380.12億人民幣,按年增加15.08%,基本每股收益5.26元人民幣。營業收入3447.8億元人民幣,按年上升4.08%,其中非利息淨收入1265.5億元人民幣,微跌0.62%;營業利潤為1651.35元人民幣,按年增長11.56%。
去年該行不良貸款率0.96%,2021年為0.91%,按年增加0.05百分點;撥備覆蓋率450.79%,按年減少33.08百分點;而貸款撥備率4.32%,減少0.1百分點。
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招行由去年11月25元水平至今已升約一倍,該股250天線為46.2元。
瑞銀指招行全年盈利優於預期,重申「買入」評級。
野村予招行「買入」投資評級,將目標價由60.5港元上調10.4%至66.82港元。
該行指出,招行去年純利較該行預期高出2%,意味著去年第四季純利增長12%,並預料去年第四季撥備前營業利潤按年增5%,主要是營運收入按年增長4%,而去年股東權益回報率大致持平達17%。
該行預料,去年第四季淨利息收入按年增5%至560億元,主要是總貸款按年增9%,並預計非利息收入按年增1%至256億元,其營業收入佔比則大致上持平於31%。
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滙豐控股(00005)再創逾4年新高,高見65元,升0.54%,今日收報64.95元,升0.46%,成交13.55億元。
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集團下周二(8月1日)公布2023年中期業績,綜合4家投行預測,滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤料208.04億至211.89億美元,市場憧憬可受惠次季本港銀行同業拆息上升令淨息差擴闊。
摩根大通及美銀證券分別預期滙控將公布額外20億美元回購計劃。
摩根大通估計滙控今年上半年列賬基準稅前利潤209.67億美元,今年第二季列賬基準稅前利潤80.81億美元按年升74%(按季跌37%),第二季淨利息收入按年升32%至91.29億美元,淨息差1.71%(擴年及按季擴闊各36及2個基點),第二季非利息收入按年升16%至69.69億美元,季度派息10美仙(料今年中期每股派息共20美仙),截至今年6月底止普通股權一級資本比率錄14.3%,摩通料將公布額外20億美元回購計劃(市場同業預測中位數為13億美元)。
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美銀證券預測滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤208.04億美元,料今年第二季列賬基準稅前利潤為79.18億美元。
英國方面,滙控旗下當地銀行業務有850億美元超額存款,將在英國利率高企下成為主要受惠者。
該行預期美債孳息上升將在第二季為滙控帶來30億美元資本影響,但滙控手持美債年期較短將使有關影響快速復原。該行亦認為,滙控普通股權一級資本比率達17%,可在穩定資本比率下維持七成派息比率。
加拿大業務出售釋放的90億美元資本為附加資本,意味該行對滙控分派預測有上望空間。
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