根據駿隆強積金綜合表現指數,截至8月24日,年初至今強積金平均回報下跌2.77%,強積金人均虧蝕5,658元。
在三大主要指數中,股票基金指數跌幅最高,累跌4.36%;混合資產基金指數跌2.51%;而固定收益基金指數則微跌 0.51%。
在股票附屬成份基金中,美股及相關基金表現良好,香港股票基金表現最差,年初至今下跌6.94%,而香港股票(指數追蹤)基金亦表現遜色,累跌5.43%。兩類預設投資策略(DIS)基金中,由於分散投資於環球市場,核心累積基金錄得1.17%的正面回報,65歲後基金則微升0.16%。
駿隆集團常務董事陳銳隆表示,上半年強積金表現未如理想,主要是因為佔強積金最大的港股及亞洲區表現遜色。預料下半年美股可維持強勢,中港及亞洲基本因素良好,而中美貿易戰、美國加息周期、強美元等相關因素已被市場逐漸消化,風險未見加劇,反彈空間較大。
另外,駿隆與香港大學民意研究計劃合作進行的強積金管理及信心的意見調查,今年的信心指數稍為上升,十分制的整體強積金信心指數由2017年的3.4分微升至今年的3.5分。儘管近年成員對強積金的信心有上升趨勢,但整體信心水平仍然偏低。
受訪者當中,給予5分或以上的百分比輕微增加,由39.5%上升至41.3%;另外,16.2%表示對強積金「零信心」,百分比與去年的16%相若。儘管近年成員對強積金的信心有上升趨勢,整體信心水平仍然偏低。
至於在對強積金的期望方面,73.6%預計他們65歲時所累積的強積金不足以佔其退休儲備的一半,比例較去年的69.3%為多;整體來說,受訪者預期強積金平均只可佔其退休儲備24.5%,與去年(25.7%)相差不大。