金管局鼓勵銀行落實普及金融理念

金管局副總裁阮國恒表示，中小企及初創企業初期只需要基本銀行服務，「簡易戶口」可為銀行客戶提供多一種戶口選擇，又能照顧到企業客戶在不同階段的需要；很高興香港三家發鈔銀行已經推出「簡易帳戶」服務，期望陸續有更多銀行加入支持，讓香港在「普及金融」方面更進一步。

金管局副總裁阮國恒。（資料圖片）

至於源於中小企開戶難、並且商討多年的「專業資訊機構平台」(KYCU平台)是否不再需要，阮國恒就指，這個屬於另一舉措，仍持續進行中。

他又表示，金管局一直鼓勵銀行充分落實普及金融的理念，近年推展多項工作，包括去信全港銀行，提醒它們要顧及正當企業對基本銀行服務的需要，並設立「開戶難」專責小組，處理公眾對開戶的查詢。

阮國恒於《匯思》撰文指，金管局的努力換來一定成果，企業開戶的問題已經得到紓緩；而未能成功開戶申請比率由2016年初的10%，大幅下降至目前的5%。

「簡易帳戶」是由傳統存款戶口分間出來的一層戶口，重點提供基本的銀行戶口服務，包括存款、提款、本地和海外匯款等，而服務範圍或交易流量會較傳統戶口有所收窄。

金融管理專員對華南商業銀行香港分行違反《打擊洗錢條例》罰款900萬港元。

金管局。資料圖片

金管局完成對華南香港的調查及紀律處分程序。今次紀律處分行動，是根據金管局對華南香港就《打擊洗錢條例》所設立制度及管控措施的合規情況，進行調查結果而作出。

調查發現的管控問題，涉及華南香港2012年4月至2018年7月期間，未對某些客戶的交易審查背景及目的、未有以書面方式列明審查結果以持續監察與這些客戶的業務關係。華南香港期間亦未有設立及維持有效措施以履行《打擊洗錢條例》下，持續監察與客戶業務關係的責任。

圖片來源：金管局官網

至於2018年3月1日至7月9日期間，華南香港作為匯款機構，在多項匯出的跨境電傳轉帳中，沒有記錄收款人姓名或名稱，及或未有在附隨有關電傳轉帳信息內包括收款人姓名或名稱。