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借了一筆錢,一年內被「吃掉」兩套房

利息低、放款快,這些吸引人的貸款條件背後,也許是早已設好的陷阱,最終目的就是非法侵佔借款人的財物、房產。2019年3月中旬,天津警方打掉了一個「套路貸」涉黑犯罪組織,凍結扣押涉案資產5700多萬元。

「套路貸」團伙一年內吃掉邵先生兩套房

2016年4月,天津市民邵先生因為急需用錢,便在朋友的介紹下,去往當地的「迅成財富」公司,準備借款200萬元。


該公司負責人稱,借200萬元,只能拿到176萬元,剩下的24萬元要作為前兩個月的利息提前扣除。考慮到急需用錢,邵先生答應了。約定的利息是月息六分,抵押物是房子。

按照合約,邵先生要在6個月內還給「迅成財富」公司共計300萬元。前兩個月,邵先生都按時還了錢。可是到了第三個月,邵先生由於各種原因,欠款一時還不上。就在這時,鋪天蓋地的威逼恐嚇隨之而來。

邵先生說,「迅成財富」公司派人來到他父母家中,對其父母進行24小時不間斷監視。由於不堪其擾,邵先生的母親最終賣掉了自己的一套房產,又到處借錢。最終,邵先生將300萬全部還給了「迅成財富」公司。

本以為債務就此結清,但事情遠沒有這麼簡單。邵先生說,對方拿出一個表,記錄本金多少錢、逾期多少天、逾期費用多少錢,並表示應該再還150萬。由於無力償還,邵先生再次遭遇了24小時不間斷監視。

兩個月後,被逼無奈的邵先生賣掉了家裏的另一處房產。在不到一年的時間裡,邵先生還款總數達到了400多萬元。而即便如此,邵先生還因為沒有還清最後那150萬元的所謂滯納金、違約金,而被繼續騷擾。最終,在2018年7月,邵先生向公安機關報了案。

簽合同 做筆記 絞盡腦汁占房產

經過兩個多月的調查,天津警方逐漸掌握了該「套路貸」涉黑犯罪組織的相關信息。從2018年9月10日開始,天津公安機關先後抓獲涉案犯罪嫌疑人22名,破獲敲詐勒索、非法拘禁、非法侵入住宅等案件共計37起,凍結扣押涉案資產5700多萬元。2019年3月14日,這起案件移送檢察機關審查起訴。

在調查過程中,辦案民警發現了有邵先生簽字並按了手印的空白賣房合同、租房合同等。在審訊中,犯罪嫌疑人表示這些合同是邵先生第一次去借錢時就簽了的。

原來,邵先生的兩套房產從一開始就成為了「套路貸」團伙的目標,他們早就設計好了陷阱,等著邵先生上當。

據警方介紹,從借錢的第一天起,該團伙就已經做著侵佔邵先生房產的準備。讓邵先生簽訂購房合同,就是以備不時之需。當邵先生不願意賣房還錢的時候,他們就會在合同空白的買方一欄填上自己的名字,到法院起訴,實現讓房產落入自己手中的目的。

「軟暴力」成犯罪組織慣用手段

警方在調查中發現,以李某某為首的「套路貸」涉黑犯罪組織還會使用暴力手段威脅被害人,他們通過限制被害人人身自由、跟蹤被害人等方式,讓被害人心裏產生恐懼。而這也已經成為這個「套路貸」涉黑犯罪組織的慣用手段。

辦案民警 王澤宇:

24小時跟著你,或者去你們家住,說白了就是失去自由的那種感覺。還有這種在牆上噴字,寫「欠債還錢」等,還有貼門報、送花圈,對人的心理產生巨大威懾,讓你心裏產生恐懼,變相地達成目的。


今年4月9日,全國掃黑辦公開發布最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合印發的《關於辦理實施「軟暴力」的刑事案件若干問題的意見》。其中明確指出,跟蹤貼靠、貼報噴字、擺放花圈等行為,都屬於「軟暴力」的表現形式。天津警方也正在對包括「軟暴力」在內的涉黑涉惡違法犯罪進行徹查和嚴厲打擊。

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什麼是「套路貸」?

「套路貸」是以非法佔有為目的,假借民間借貸之名,誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”、“抵押”、“擔保”等相關協議,通過虛增借貸金額、惡意製造違約、肆意認定違約、隱匿還款證據等方式形成虛假債權債務,並藉助訴訟、仲裁、公證或者採用暴力、威脅以及其他手段非法佔有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂。

常見的犯罪手法和步驟:

1、製造民間借貸假象;

2、製造資金走賬流水等虛假給付事實;

3、故意製造違約或者肆意認定違約;

4、惡意壘高借款金額;

5、軟硬兼施「索債」。

膠通識

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