金管局及證監會發出通函,指出最近進行經協調的現場檢查,發現一家內地銀行集團透過私募基金及其他實體,進行一連串引起嚴重關注的複雜交易。
通函指,今次協調檢查反映其他在港的內地金融機構可能透過複雜架構,進行複雜和欠缺透明度的融資安排,有可能隱藏交易帶來的金融風險,難以為有關交易進行審慎的風險評估。
監管機構發現,有關內地銀行集團一家附屬公司,向系內一家銀行取得一筆貸款,用作一般業務及營運資金用途,並大額投資一家私募基金,而基金唯一目的,是向一家由上市公司大股東持有的特定目的公司提供貸款,並以上市公司股份抵押,不過,貸款被用作償還部分大股東擁有的另一家特定目的公司所欠的貸款,有關貸款是為新興市場項目進行融資。
證監會認為,有關交易安排表面上是私募基金投資,但實質上是一項以該銀行提供的資金作支援的保證金融資貸款。
金管局及證監會表示,鼓勵所有透過持牌實體附屬公司或聯屬公司進行類似融資安排的機構,對相關情況進行即時檢討,並採取一切必要措施處理所有相關風險。