金管局副總裁李達志在《匯思》發文表示，否認香港銀行體系內存款有所減少。金管局每月公布貨幣統計數字，當中包括銀行體系內的存款總額，截至6月底合共13.6萬億港元，港元及外幣存款保持各佔一半左右，數額比2018年底不但沒有下跌，更高出2,000億港元。7月底的數據亦料走勢持平。他又籲市民注意，銀行存款數字亦可能受資金流向以外的因素影響，例如銀行的貸款增長或收縮等，所以出現波動亦要進一步分析原因。
金管局副總裁李達志。（資料圖片）
銀行同業拆息方面，李達志指，港元拆息近月的確比較波動，但屬意料之內。因為銀行體系總結餘從一、兩年前的2,000多億港元水平逐步下降到目前的540億港元，港元拆息對於港元資金需求變化的敏感度自然較以往有所增加，過去幾個月拆息走勢正正反映季節性因素（例如企業派息期、年結、季結）或短暫的港元資金需求上升（例如大型新股招股）影響，而出現較顯著的波動。他指，拆息會受多項市場因素左右，要預測或量化個別因素的具體影響並不可能。
另外，他表示，自3月底以來，港元匯價並無觸發聯繫匯率弱方兌換保證，金管局毋須出手買港元沽美元。而資金在香港金融市場流進流出是平常不過；即使港元匯價觸發弱方兌換保證，有資金流出港元體系，亦只是過去大量資金流入的一個正常化過程，金管局完全有能力處理，市民毋須過分擔心。
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對於最近有報道指港元遠期匯率跌穿7.85和市場上出現一些行使價超越7.85港元兌一美元的港匯期權合約交易。他表示，這涉及一些如期權定價等高度技術性細節，他以「地震」作為比喻。假若外國發生地震並造成巨額損失，有些人可能會因此想起買地震保險；他們更發覺香港由於並非位於地震帶，地震保費極低，多買一個保險所費無幾，因此便三五成群去購買承保地震的保險，結果「搶」高了這些保單的保費。不知就裡的人便以為保費上升反映香港發生地震的「機會率」高了，這樣得出的「引伸機會率」當然並不反映實際情況。
他又指，聯匯制度實行30多年以來，穿越強方或弱方兌換保證時有發生。市場上港元遠期匯價或期權合約行使價，即使超越7.85都不會影響港元現貨匯率的穩定或聯匯制度的有效運作。用這些遠期匯價或期權行使價去估計所謂的港元脫離「引伸機會率」，並無實際意義，相信香港的國際及本地投資者都非常明白香港維持聯匯制度的能力及決心。
