國壽(2628)近日強勢，該股股價今天已連升七個交易日，累計升幅8.24%；今天曾創一個月高，見21.4元，收升1.68%或0.35元，報21.15元，成交額16.1億元。
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瑞銀發表研究報告，指國壽首三季新業務價值(NBV)增長20%，高於同業，並意味第三季的增速為14%，符合該行預期，該行相信是受到產品組合所帶動。不過，該行估算其NBV利潤率跌5個百分點，令市場感意外。
報告表示，國壽第三季錄盈利約人民幣200億元，符合早前公布的業績預增公告。瑞銀大致維持對國壽盈利預測，但將全年的NBV增速預測上調2個百分點至18%，意味預期第四季的NBV增長為9%。
瑞銀將國壽目標價由原來的19.5元上調至20元，但相信其相對較弱的資產及負債管理或會帶來潛在風，維持「中性」投資評級險。
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此外，野村亦發報告，上調國壽全年NBV預測3%，預期該集團全年NBV按年增長18%；同時考慮第三季純利表現強勁，野村上調國壽今年全年盈利預測34%，2020年及2021年分別上調9%及15%。目標價相應自22.4元上調至22.82元，評級維持「買入」。
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滙豐控股(00005)再創逾4年新高，高見65元，升0.54%，今日收報64.95元，升0.46%，成交13.55億元。
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集團下周二(8月1日)公布2023年中期業績，綜合4家投行預測，滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤料208.04億至211.89億美元，市場憧憬可受惠次季本港銀行同業拆息上升令淨息差擴闊。
摩根大通及美銀證券分別預期滙控將公布額外20億美元回購計劃。
摩根大通估計滙控今年上半年列賬基準稅前利潤209.67億美元，今年第二季列賬基準稅前利潤80.81億美元按年升74%(按季跌37%)，第二季淨利息收入按年升32%至91.29億美元，淨息差1.71%(擴年及按季擴闊各36及2個基點)，第二季非利息收入按年升16%至69.69億美元，季度派息10美仙(料今年中期每股派息共20美仙)，截至今年6月底止普通股權一級資本比率錄14.3%，摩通料將公布額外20億美元回購計劃(市場同業預測中位數為13億美元)。
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美銀證券預測滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤208.04億美元，料今年第二季列賬基準稅前利潤為79.18億美元。
英國方面，滙控旗下當地銀行業務有850億美元超額存款，將在英國利率高企下成為主要受惠者。
該行預期美債孳息上升將在第二季為滙控帶來30億美元資本影響，但滙控手持美債年期較短將使有關影響快速復原。該行亦認為，滙控普通股權一級資本比率達17%，可在穩定資本比率下維持七成派息比率。
加拿大業務出售釋放的90億美元資本為附加資本，意味該行對滙控分派預測有上望空間。
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