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富衛推可扣稅延期年金計劃 令整體年金產品保費同比增50%

富衛保險推出可扣稅合資格延期年金計劃--「年月逸延期年金計劃」,保費供款期為5年,收取年金期10年,保證回報0.62%,預期總回報2.17%,最快第8年回本。

富衛保險網站截圖

根據該年金計劃,每年所需保費至少4800美元;被保人年齡須為19至61歲,如被保人在46歲前投保,可於51歲開始收取年金10年;如在46歲或之後投保,則可於5年保費供款期結束後開始收取年金;預期總回本期為8年,保證回本期則為9年。推廣期內設有首年保費折扣優惠介乎6%至8%。

富衛香港及澳門首席精算師余栢堅表示,該年金計劃已於10月推出,是參考了市場同類年金產品而設計,令該計劃更具靈活性,以切合要有較高流動性及可能計劃提早退休人士的需要。

他指該年金計劃銷售不足兩個月,已帶動今年來富衛整體年金產品保費較去年上升50%,客戶投保該年金計劃的保費大多接近6萬元可扣稅額,當中超過90%客戶選擇到達收取年金期時繼續積存生息。而投保人逾七成少於50歲,其中很多為30歲以下。

另外,他指富衛自4月以來推了3隻可扣稅自願醫保計劃,帶動其整體醫療保險保費較去年上升約50%,而在自願醫保客戶中有30%由該公司原有的一般醫保計劃客戶轉移過來。