新冠肺炎疫情損害經濟及投資回報,首季強積金人均蝕接近2.6萬元。
駿隆公布,3月份駿隆強積金綜合指數下跌7.3%,年初至今下挫11.6%。3月強積金人均蝕15555元,首季人均蝕25983元。
第一季度的綜合指數跌11.6%,近乎抹去去年全年增幅,人均蝕2.6萬元。駿隆集團常務董事陳銳隆預計,4月或有3%至4%的正回報,全年則有機會升1%至2%。
單計3月,三大指數全線下跌,其中股票基金指數跌幅最大,跌10.3%;混合資產基金指數跌8.8%;固定收益基金指數則微跌0.6%。今年首季,股票基金指數跌16.7%,混合資產基金指數跌13.7%,固定收益基金指數則微升0.1%。
首季本港強積金雖錄得大幅虧損,駿隆集團常務董事陳銳隆指出,4月份股票市場有所回升,至本月14日駿隆強積金綜合指數錄得3.6%的回報,儘管年初至4月14日仍有8.4%的虧損。
但他表示,歐美疫情已見趨於平穩,及各央行的救市措施,預期4月及5月強積金表現均會回升,最快3至6個月強積金回報有機會重返正數,樂觀估計,全年或有1%至2%的升幅。
港股表現方面,他認為行業性的表現有很大分別,如旅遊、零售相關的股份表現會較差、銀行股亦不會太好,因減息周期及預期銀行撥備會較高。但他表示,其他股份如阿里巴巴(09988)、騰訊(00700)及美團(03690),以至醫藥股等表現理想。
他又指出,滙豐控股(00005)停派股息對強積金表現會有一定影響,因滙控佔恒指相當比重,被動式跟隨恒指的基金會受影響,年初至今港股基金的跌幅,估計約有3個百分點是受滙控股價的影響。
值得留意的是,4月首兩星期駿隆強積金股票基金指數、混合資產基金指數及固定收益基金指數回報皆錄得升幅。陳表示,未來兩周市況出現大跌的機會不大,認為本月強積金綜合指數回報可達約3%至4%,相信及至5月仍有不俗表現。