工商銀行(01398)創52周新低,低見4.72元,收報4.75元,跌0.21%,成交9.86億元。
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中證監據報計劃向商業銀行發放券商牌照,有大行相信此舉會改變券商行業的格局,或會加快券商的併購,而工行也將是首階段試點,此外是建行(00939),但消息無助工行股價。
內銀股不利因素多,中銀保監早前要求內銀「讓利」,限制今年增長在10%以下,支援整體經濟及其他行業,意味銀行已接下支持經濟的硬任務,股東的利益居次。而疫情拖累,加上中美貿易戰,宏觀經濟不樂觀,銀行股壞帳風險增。
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近期工行最大市值A股寶座,已為貴州茅台超過,花旗3月底發表報告,點評工行、中行(03988)和交行(03328)業績,認為工行和中行表現令人擔憂,淨息差下降及手續費收入下降,或對股價造成負面影響。
滙豐控股(00005)再創逾4年新高,高見65元,升0.54%,今日收報64.95元,升0.46%,成交13.55億元。
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集團下周二(8月1日)公布2023年中期業績,綜合4家投行預測,滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤料208.04億至211.89億美元,市場憧憬可受惠次季本港銀行同業拆息上升令淨息差擴闊。
摩根大通及美銀證券分別預期滙控將公布額外20億美元回購計劃。
摩根大通估計滙控今年上半年列賬基準稅前利潤209.67億美元,今年第二季列賬基準稅前利潤80.81億美元按年升74%(按季跌37%),第二季淨利息收入按年升32%至91.29億美元,淨息差1.71%(擴年及按季擴闊各36及2個基點),第二季非利息收入按年升16%至69.69億美元,季度派息10美仙(料今年中期每股派息共20美仙),截至今年6月底止普通股權一級資本比率錄14.3%,摩通料將公布額外20億美元回購計劃(市場同業預測中位數為13億美元)。
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美銀證券預測滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤208.04億美元,料今年第二季列賬基準稅前利潤為79.18億美元。
英國方面,滙控旗下當地銀行業務有850億美元超額存款,將在英國利率高企下成為主要受惠者。
該行預期美債孳息上升將在第二季為滙控帶來30億美元資本影響,但滙控手持美債年期較短將使有關影響快速復原。該行亦認為,滙控普通股權一級資本比率達17%,可在穩定資本比率下維持七成派息比率。
加拿大業務出售釋放的90億美元資本為附加資本,意味該行對滙控分派預測有上望空間。
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