財富管理集團St. James’s Place Wealth Management Asia(SJP Asia)公布財富與生活調查,針對本地中高收入散戶投資者,以投資取向、支出及儲蓄方式剖析與財富的關係,當中78%香港人缺乏理財規劃,未能實現創造財富。
經濟不景,市況波動,除現金外,現時大多本港投資者持有資產依次為股票(87%)、投資相連保險(53%)及物業(49%)。疫情前,受訪者對物業(77%)及固定收益產品(75%)的表現最為滿意,對加密貨幣(63%)及管理基金(48%)的投資信心則最疲弱。
調查所示,香港人整體較擅於規避風險,有需要時會迅速套現,以減少短期損失,如現金、保險及退休金以外的資產類別表現不佳時,有34%受訪者會在24小時內套現股票,而加密貨幣和交易所買賣基金則分別佔29%和28%。
SJP香港業務主管Matthew Deeprose稱,疫情來襲,經濟不穩,港人宜謹慎投資。惟本港大多投資者未有規劃未來,情況令人擔憂。他建議港人宜有穩健的理財規劃,並確保資產有足夠的流動性,透過增加收入和儲蓄積累財富。(m)