大灣區跨境理財通相關細節仍待公布，澳洲會計師公會2020年度大中華區分會會長劉明揚認為，開通首階段的可投資產品料將趨於保守，可能規範在證監授權的基金或非複雜產品，隨著機制運作暢順，則可拓展種類及投資額度。

劉明揚表示，初期產品屬低風險，且要明確披露管理費等詳情，未來則可逐步放寬管制措施，例如轉讓證券集體投資計劃產品，或針對高淨值人士的投資產品。

疫情下跨境限制持續，劉明揚指，本港銀行業已在本地遙距開戶上投放一定資源，希望有關技術亦可以拓展至南向交易。他續稱，目前理財通機制仍有一些問題需要釐清，如同一名客戶可否在多個銀行開立理財通戶口等。

劉明揚認為，大灣區人口及市場規模龐大，料南向業務初期會適中增長，後期則取決於三地投資產品的表現；亦希望內地可參考基金互認安排，提供一定稅收優惠。

德勤中國華南區主管合夥人歐振興認為，根據當前市場慣例，銀行將成為理財通客戶的投資顧問，既要負責搜尋銷售合資格理財產品，及對相關交易的處理、記錄及報告，又要擔任把關人角色。(f)