中國平安(02318)創52周新高,高見102.7元,連續兩天破頂,收市倒跌,跌1.39%,報99.6元,成交39.48億元。
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投鸻近日紛唱好內險股,滙證今天發表報告,列平保行業首選,因財務指標反映高增長,估值吸引,目標價由116元上調至120元。該行稱,內險過去一年跑輸大市, 估值處5 年低,風險回報理想。
摩根士丹利估算,隨著內地利率上升及A股市場穩定,料今年內險銷售可望加速,行業會趨正常化,料內險股將可跑贏大市,行業評級由「符預期」上調至「吸引」,預測中國的十年期政府國債收益率約3.5%,料A股今年將保持穩定,預期回報率為10%,可為內險股提供一個容納具更高估值潛力的運營環境。
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中國10年期政府國債收益率雖於高位見回吐,但仍報於3.15%的近期較高水平,相信有助內險投資收益。瑞信亦預期,10年期中國國債息率將維持穩健,對A股有支持。
瑞信首選平保及太保(2601),升目標價至119元及42元,均重申「跑贏大市」。
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滙豐控股(00005)再創逾4年新高,高見65元,升0.54%,今日收報64.95元,升0.46%,成交13.55億元。
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集團下周二(8月1日)公布2023年中期業績,綜合4家投行預測,滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤料208.04億至211.89億美元,市場憧憬可受惠次季本港銀行同業拆息上升令淨息差擴闊。
摩根大通及美銀證券分別預期滙控將公布額外20億美元回購計劃。
摩根大通估計滙控今年上半年列賬基準稅前利潤209.67億美元,今年第二季列賬基準稅前利潤80.81億美元按年升74%(按季跌37%),第二季淨利息收入按年升32%至91.29億美元,淨息差1.71%(擴年及按季擴闊各36及2個基點),第二季非利息收入按年升16%至69.69億美元,季度派息10美仙(料今年中期每股派息共20美仙),截至今年6月底止普通股權一級資本比率錄14.3%,摩通料將公布額外20億美元回購計劃(市場同業預測中位數為13億美元)。
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美銀證券預測滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤208.04億美元,料今年第二季列賬基準稅前利潤為79.18億美元。
英國方面,滙控旗下當地銀行業務有850億美元超額存款,將在英國利率高企下成為主要受惠者。
該行預期美債孳息上升將在第二季為滙控帶來30億美元資本影響,但滙控手持美債年期較短將使有關影響快速復原。該行亦認為,滙控普通股權一級資本比率達17%,可在穩定資本比率下維持七成派息比率。
加拿大業務出售釋放的90億美元資本為附加資本,意味該行對滙控分派預測有上望空間。
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