正是「橋唔怕舊,最緊要受」,類同的騙案戲碼不斷上演,儘管警方不斷宣傳教育,仍然有不少人墮入每次都大同小異的圈套。

警方商業罪案調查科日前搗破涉嫌「串謀詐騙」及「串謀洗黑錢」的詐騙集團,案件涉及一間本地公司,行動中拘捕17人,當中包括集團主腦,涉嫌與10宗投資騙案及45宗低息貸款騙案有關。

案中有56名受害人,總損失金額接近2000萬元,最大單一損失金額高達1200萬元,受害人包括一名澳洲籍香港人、一名南韓男子,以及一名新加坡男子,還包括地盤工人、售貨員、家庭主婦及侍應生,真是任何人都有機會中招。

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詐騙集團利用年青貌美女子,在社交媒體及交友程式結識異性,當雙方建立曖昧關係後,就誘騙對方在本地一間投資公司開設戶口,投資倫敦金、銀及虛擬貨幣,令受害人墮入俗稱「殺豬盤」騙局。

這個本地詐騙集團在社交平台或交友程式找尋獵物,以年青貌美女子的照片,吸引異性上釣,照片真假難定,騙徒可能根本就不是美女,甚至不是女性。「美女」每日會向對方噓寒問暖,時機成熟時,便會向受害人推介投資計劃,說服對方在香港一間投資公司開設戶口,投資倫敦金、銀或者虛擬貨幣等。

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騙徒會扮專業,偽造證監會牌照,聲稱投資計劃「高回報,低風險」,部份更有10%至20%回報率,受害人亦可透過公司的應用程式隨時隨地監察戶口帳目情況,讓受害人減低戒心。

受害人將金錢轉至投資戶口後,通常會獲得甜頭,很快獲利,並成功提取,之後便放心加大投資,但之後要求提取賬戶結餘,騙徒便會以不同藉口,如賬戶結餘過低、公司處理提款需時,或投資失利等理由拖延或拒絕,之後當然是失聯。受害人被榨乾榨盡,騙完再騙,即俗稱所謂的「殺豬盤」。

警方指,詐騙集團亦會用另一套行騙手法,偽造放債人牌照,假扮銀行職員,他們隨機Cold Call市民推銷低息貸款,如年息低至1厘至2厘,為博取受害人信任,會透過社交媒體軟件向受害人發放虛假銀行卡片。

當受害人指有興趣借錢時,就會要求受害人在相關的「投資公司」開設投資戶口,並存入大約10%的借貸金額作為保證金,作為貸款擔保,聲稱存入保證金是為了提高受害人的信貸評級。當受害人將金錢轉至投資戶口後,騙徒便會消失無蹤,受害人再無法取回資金。

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商業犯罪調查科日前突擊搜查超過30個地址,包括詐騙集團位於新蒲崗的辦事處,以及被捕人的住所。行動中,探員共拘捕12男5女,年齡23至66歲,包括1名集團主腦,2名骨幹成員、4個公司職員,以及10個處理贓款的帳戶持有人。警方共凍結騙徒的犯罪得益331萬元。

警方相信新蒲崗的辦事處是詐騙集團的窩,在此搜出大量犯案工具,包括電腦、手提電話、銀行紀錄、公司文件,亦發現一份網上交友的心理攻略教材,教導如何在交友網站尋找獵物,如何掌握談話技巧,如不斷稱讚受害人,投其所好等,俗稱「踢料」。

此外,警方在被捕女子的住所中,發現大批名貴手袋、手錶,相信可能是犯罪得益,亦可能是讓女子放到網上炫富之用,宣稱是投資獲利後,可以購買的奢侈品。

神探馬如龍指,年近歲晚,騙徒更猖獗,在網上交友要特別小心,因為根本無法確認對方身份,對方提供任何相片,都可能是假的,對於對方所講的,要抱懷疑態度,對認識不久就開始講金的人,更要額外提防!

要投資的話,應該找有信譽的持牌銀行、基金或證券公司,勿輕易相信電話推銷的低息貸款,其實借錢要存10%保證金,已非常可疑,銀行肯借錢給你,看的是你的收入證明及還款能力,金額大的話,可能需要房產作擔保,絕不可能存一成按金然後借十足給你,絕對沒有這回事的。申請借貸時如有疑問,可直接向銀行查詢,又或者致電警方的防騙熱線18222,才是自保的方法。




Holmes

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