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【理財百科】美聯金融鄺翠玲:爭取實現多個目標 從速部置資產配置

Nelson (38歲) 及太太(34歲) 現有以下問題:(1)現金和股票比例是否可接受,現時股市較波動,應怎樣重新配置或套現?(2)如計劃生小朋友,財務上應怎配合?(3)現有資產已可一筆過還清樓按,若想買第二個物業作收租要怎樣規劃呢?

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投資組合能怎樣配置,筆者這樣看:

(a) 2020年科技版塊大放異彩,今年有不少的回吐壓力,另外因疫苗推出,經濟有機會作大幅度反彈,舊經濟股有望在今年追落後,但明年會怎樣呢?明年新經濟股會否捲土重來?暫時來看疫情仍是反覆的,就算今年經濟有望能重回正軌,但當大家已習慣網購、網課、網上會議、WFH等等時,會否因疫情減退而改變呢?所以長遠來說科技版塊仍是看高一線的;

(b) 在波幅市場中,也可以月供股票/基金方案,利用「平均成本法」減低成本及風險。

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