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郵儲銀行候低買

近排流行買大價股,有人問我內銀股點睇。我認為內銀股的問題是四隻大笨象的長線的股價都呈一個波幅上落的走勢,大家因此不太睇好,只能走上落及收息。而外界比較看好的是商業銀行招商銀行(3968),已經升得較多。另一隻可以留意的是郵儲銀行(1658),其增長會好過傳統的四大行。

郵儲銀行早前公佈今年首季業績營業,營業收入773.3億元人民幣,按年增加7.9%,純利212億元,按年增長5.5%,淨利息收益率2.4%,淨利差2.3 4%,按季上升了2基點。

瑞銀發表報告,指郵儲銀行首季盈利增長5.5%,低過市場預期的7%,而撥備前盈利按年增7.2%,增長良好,而且是從去年全年倒退5%回復過來。而手續費錄得52%的強勁增長,主要是經紀收入按年大增1.2倍推動。瑞銀認為郵儲銀行的基本因素仍然強勁,維持其「跑贏大市」的評級,但目標價由7元下調至6.6元。

圖: 郵儲銀行1年圖。

圖: 郵儲銀行1年圖。

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陸羽仁

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