中國人壽(02628)創52周新低,見13.34元,跌1.76%,收報13.5元,跌0.59%,成交4.31億元。
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鄭州發生水災,內險股全面受壓,產險跌勢尤其急速,國壽表現亦疲弱,新疫情反覆,保險股乏善足陳,近期跑輸大市。
大和資本近日發表報告,下調國壽股份目標價,由22元降至16元,評級維持「買入」,並調低集團明年及2023年盈利預測10%至11%,以反映保障產品競爭增加、長期投資回報降低,及今年的股本投資回報穩健。
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大和報告指,中國人壽今年6月的保費收入進一步放慢至按年下跌3.5%,主要由於在競爭加劇及更嚴格的監管審查下,保障業務繼續面對行業性的需求疲弱。因此,集團今年上半年的毛保費按年增長放緩至3%。
該行預期,集團今年上半年的首年保費及新業務價值表現疲軟,分別按年下跌20%及22%,但料其上半年純利仍然穩固,估計按年增長40%,主要受到穩健的股本投資、有效率的經營開支,及撥備壓力略有舒緩所推動。今年全年計,該行料集團新業務價值將按年下跌15%。
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滙豐控股(00005)再創逾4年新高,高見65元,升0.54%,今日收報64.95元,升0.46%,成交13.55億元。
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集團下周二(8月1日)公布2023年中期業績,綜合4家投行預測,滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤料208.04億至211.89億美元,市場憧憬可受惠次季本港銀行同業拆息上升令淨息差擴闊。
摩根大通及美銀證券分別預期滙控將公布額外20億美元回購計劃。
摩根大通估計滙控今年上半年列賬基準稅前利潤209.67億美元,今年第二季列賬基準稅前利潤80.81億美元按年升74%(按季跌37%),第二季淨利息收入按年升32%至91.29億美元,淨息差1.71%(擴年及按季擴闊各36及2個基點),第二季非利息收入按年升16%至69.69億美元,季度派息10美仙(料今年中期每股派息共20美仙),截至今年6月底止普通股權一級資本比率錄14.3%,摩通料將公布額外20億美元回購計劃(市場同業預測中位數為13億美元)。
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美銀證券預測滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤208.04億美元,料今年第二季列賬基準稅前利潤為79.18億美元。
英國方面,滙控旗下當地銀行業務有850億美元超額存款,將在英國利率高企下成為主要受惠者。
該行預期美債孳息上升將在第二季為滙控帶來30億美元資本影響,但滙控手持美債年期較短將使有關影響快速復原。該行亦認為,滙控普通股權一級資本比率達17%,可在穩定資本比率下維持七成派息比率。
加拿大業務出售釋放的90億美元資本為附加資本,意味該行對滙控分派預測有上望空間。
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