渣打集團(02888)公布截至2021年6月30日止中期業績,除稅前法定溢利25.59億美元,按年增長57.28%,勝預期。
除稅前基本溢利26.82億美元,增長37.19%。每股基本盈利58.3美仙,中期息每股派3美仙。
期內,法定經營收入76.28億元,按年跌5.82%。
渣打宣布,決定公布一項新的股份回購計劃,並將於短期內開始進行回購,隨後註銷價值2.5億元的普通股。集團又表明,現資本水平充足,足以支持今年稍後再作回購,又預期日後可提高每股全年股息。
以法定基準計,渣打上半年經營收入76.28億美元,按年跌6%;但在信貸減值淨回撥5100萬美元的抵銷下,推升稅前溢利57%至25.6億美元。普通股股東有形權益回報8.7%,按年升4.4個百分點。
期內,信貸減值淨撥回4700萬美元,按年減少16.14億美元,2020年上半年信貸減值為15.67億美元;第二季度的淨撥回為6700萬美元,上半年並無新的重大風險承擔。上半年,客戶貸款和墊款按季增加2%, 墊款對存款比率為64%;流動性覆蓋比率為146%。
淨利息收入跌4%至33.75億美元,按固定匯率基準計算則減少6%,淨息差為1.22%,按季度持平,按年下降18個基點 。財富管理業務增長23%,創新高;交易銀行業務來自貿易業務的收入增加16%。
支出增加8%至50.92億美元,按固定匯率基準計算則上升4%。
渣打在業績報告中對前景作出相對樂觀的指引,包括:有信心下半年收入可以回復增長;計及今次宣布的股息及新一輪回購,集團仍然有充足資本用作推動業務增長或今年稍後再作回購、以及上調每年股息金額;預期全年收入(固定滙率基準)按年大致相若,並將於2022年度起重回5%–7%增長的中期指引水平;預期信貸減值將於今年餘下時間繼續維持低水。
集團稱,在資本回饋方面,首先會用作支持自然業務增長和其他非自然的業務增長,其次用作派發合適和具持續性的股息,最後透過回購股份來回饋股東。考慮到資本水平仍在目標水平之上,仍有充足資金推動業務增長或今年稍後再作回購。
截至6月底止,渣打普通股權一級資本(CET 1)比率14.1%,繼續高於13%至14%的目標範圍。上季為14%。普通股權一級資本比率預期將於第三季度下降9個基點。
渣打有形股東權益回報(RoTE)上升330個基點至9.3%。