金管局：網銀Defi Banking未獲認可 曾交易市民可報警

金管局呼籲香港市民提高警覺，網站（https://defibanking.biz/）中提及的Defi Banking，並沒有根據《銀行業條例》 獲金融管理專員認可於香港經營銀行業務或接受存款業務；以及Defi Banking亦非根據《條例》獲金融管理專員批准在港設立本地代表辦事處。

網頁自稱於國金二期19樓設立辦事處。

翻查該網頁，有關網站自稱提供網上銀行服務，並於國金二期19樓設立辦事處。

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金管局呼籲，任何人士若曾向或透過該網站轉帳，或進行任何交易，或提供任何個人資料，應與任何一間警署或香港警務處網絡安全及科技罪案調查科聯絡，電話號碼為2860 5012。

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金管局提醒市民，由於互聯網觸及全球，市民在向機構轉帳，或提供任何個人資料之前，應先核實任何利用互聯網向香港公眾人士提供銀行戶口服務或邀請存款的機構的認可狀況。

翻查該網頁，有關網站自稱提供網上銀行服務。

金融管理專員對華南商業銀行香港分行違反《打擊洗錢條例》罰款900萬港元。

金管局。資料圖片

金管局完成對華南香港的調查及紀律處分程序。今次紀律處分行動，是根據金管局對華南香港就《打擊洗錢條例》所設立制度及管控措施的合規情況，進行調查結果而作出。

調查發現的管控問題，涉及華南香港2012年4月至2018年7月期間，未對某些客戶的交易審查背景及目的、未有以書面方式列明審查結果以持續監察與這些客戶的業務關係。華南香港期間亦未有設立及維持有效措施以履行《打擊洗錢條例》下，持續監察與客戶業務關係的責任。

圖片來源：金管局官網

至於2018年3月1日至7月9日期間，華南香港作為匯款機構，在多項匯出的跨境電傳轉帳中，沒有記錄收款人姓名或名稱，及或未有在附隨有關電傳轉帳信息內包括收款人姓名或名稱。