保險公司前經理涉洗黑錢案 分銷總監稱單據撥予下線未必增加公司成本

永明金融前高級經理涉嫌就銷售保險產品「洗黑錢」逾64萬元，他早前否認5項「處理已知道或合理地相信為代表從可公訟罪行的得益的財產」罪，今日於九龍城裁判法院受審。

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控方傳召公司分銷總監作供，指經手代理將單據撥予下線同僚不必定致使成本增加，需視乎團隊的分層。案件明日續審，期間被告獲准繼續保釋。

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永明金融分銷總監（Director of distribution compensation）李愛珍2016加入公司，負責花紅及佣金結算，她今出庭作供時指，永明每年均會按總銷量發放按年（Yearly Incentive Commission)及按月花紅（Monthly Incentive Commission），若成功售出公司的產品，經手代理、其上線經理及下線同僚會按比例獲分直接或間接佣金。她解釋，實際情況需視乎團隊分層、生意額和續保率（persistency），將單據撥予下線同僚不必定會致使公司的成本增加。

永明金融分銷總監李愛珍

26歲被告何子俊為香港永明金融有限公司前高級營業經理。控罪指他涉嫌於2017年10月11日至2018年1月15日期間，知道或有合理理由相信5筆由3.8萬至26.7萬港元不等，共逾64萬港元的現金，全部或部分、直接或間接代表任何人從可公訴罪行的得益，仍先後5次處理有關款項，違反《有組織及嚴重罪行條例》第25(1)條。

被告何子俊

海關拘捕3人涉嫌利用名下公司銀行戶口處理懷疑犯罪得益，涉款約18億元。被捕的2男1女年齡介乎42至60歲。

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海關財富調查科財富調查第一組指揮官楊爾德表示，涉案三人涉嫌在2021至2022年期間開設5間公司和18個公司戶口，在申請開戶時向銀行報稱從事不同類型貿易業務，包括手機配件、機械批發和汽車零件公司，但全部公司並無報稅紀錄，無進出口報關紀錄，亦無實質業務地址。這些公司在開戶後，立即出現出現異常頻密，而且大額的可疑交易，例如其中一個戶口，一天內的入帳金額，高達3900萬元，一天內的交易次數，最高也達到167次。

海關財富調查科財富調查第一組指揮官楊爾德。海關FB

調查發現，這些空殼公司戶口的資金，來自1間虛擬貨幣交易平台，以及超過200間本地和境外公司，資金到帳後，短時間內就會被轉至其他戶口。海關指，其中1名被捕女子的戶口，就曾收取約9億元，其後經2間找換店轉到其他公司，或轉移到涉案另外2名男子。

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海關相信涉案的洗黑錢集團，開設公司戶口，是因為公司戶口可處理較高金額的交易，而且易於進行境外匯款；他們亦利用虛擬貨幣和空殼公司的隱匿性，以虛假貿易作為掩飾。海關指會繼續調查資金的來源和去向，並循被捕人士的背景和資金流作多方面調查，不排除再有人被捕。