(星島日報報道)多家銀行積極爭取成為開展大灣區「跨境理財通」業務的先頭部隊，花旗銀行財富管理業務主管蔡惠琳表示，非常有信心花旗可成為首批推出理財通服務的銀行，並看好理財通將是財富管理業務一大增長動力，預計未來三年財管業務新增客戶及收入，將分別有逾20%及15%來自理財通。
蔡惠琳接受本報訪問時表示，自9月10日公布理財通實施細節後，花旗隨即向金管局提交理財通「南向通」及「北向通」業務申請，現已進入最後測試階段。內地監管當局則於今日（10月11日）正式接受銀行申請，審批需時最快約7日。由於兩地是同步批核申請，故該行現只待金管局拍板，即可馬上推出服務。按上述時間表推算，若一切順利，本港銀行有望最快於本月下旬左右推出理財通服務。
花旗向金管局提交的「南向通」申請，涉及向內地客銷售的投資理財產品接近100隻，除了12隻外匯產品外，其餘為基金及債券產品，它們數量約各佔一半。就「南向通」客戶投資取向，她說，由於內地利率比香港高，故債券並非他們的首選投資產品，他們更多希望作多元化投資，如環球股票基金及平衡基金。至於債券產品入場費，該行會以7萬美元及10萬美元為主，供「南向通」客戶選擇。
花旗看好理財通業務前景，她預期未來三年理財通帶動的新客，平均將佔該行整體財管業務新增客戶20%以上，2022年佔比超過10%，2023年佔比更倍增至逾20%。她指，花旗理財通內地合作夥伴銀行，是以大灣區內地九市及理財通作為核心業務，故有助該行進取吸納理財通客戶。
她視理財通將是該行財管業務核心收入來源，預計未來三年來自理財通收入，將佔其整體財管業務收入15%。她指，理財通以試點方式推進，因此估計未來6至12個月有關政策變化不大，但期望將來可放寬理財通額度。
蔡惠琳稱，雖然經濟剛剛復甦，但該行今年首八個月投資產品收入按年增加15%，其中股票收入升12%，非股票收入升15%；投資產品銷售額升14%，美股成交量升38%，外匯成交量升34%，港股成交量升13%；存款按年升11%；活躍投資客戶數量增近40%。
對於今年餘下時間，她指由於市況波動，故續具挑戰性，但相信業務仍可受惠低息環境所引致的理財需要，期望全年投資收入可以保持15%增幅。
配合該集團進取的五年計畫，該行目標在2025年香港區財管業務客戶數目增長兩倍、管理資產規模（AUM）倍增，並計畫5年內在港增聘逾1000名專業財管人員，當中包括逾550名新客戶經理和私人銀行家。
另外，她指出恒大事件對該行影響非常小，因恒大向來並非該行建議的債券項目之一，而且只向專業投資者提供，加上今年息低，客戶對債券需求亦不大。