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投資懶人包

投資懶人包,跟你分享投資心得。

新手投資基金常見的五大問題

text by: 香港 IPP 集團經理- Andrew Chan 細閱說明書 (Fund prospectus) 購買基金前,應該細閱基金的說明書,因為這是法律文件,內有基金的投資目標,投資策略,收費,費用及其他重要投資須知等詳情。 2. ...

儲蓄保險

  text by: 香港 IPP 集團助理副總裁-Phoebe Miu 在八十年代初,銀行存款利率大概有8%~10%。普羅大眾只需要把自己的資產放在銀行,已可以做到可觀的財富增值。但因時代變遷,高息時代已過去,香港銀行現時的存款利率大概只 ...

拆解教育基金的迷思

  text by: 陳靜涓 香港 IPP 財富管理經理 轉載自信報 不同的人生階段有不一樣的花費需要,當考量儲蓄時必定有其主要目的,例如大部份人考慮用來買樓、退休生活、孩子讀書、又或單純想儲蓄抗通脹。每個人想做儲蓄計劃的目標也不一樣。 這 ...

教育基金潛在之風險

  text by: 吳虹虹小姐 國際認可財務策劃師 轉載自信報 首先說說,大部份家長其實是有意識為孩子準備教育基金,但是預算很多時會看自己的能力可以付出多少,然後投資一個自己感覺舒服的預算。所以一開始往往都沒有好好計劃子女打算提供甚麼條件 ...

市場上之教育基金大比對

  text by: 鄭珮珩 專業理財策劃師 市面上不同機構推出的教育基金多不勝數,基本上可分為兩大類 — 投資型及儲蓄型。 投資型基金,家長可透過月供基金或股票去累積教育經費,透過每月定期和定額的投資,藉平均成本法減低入市的風險,投資時間 ...

新⼿選擇儲蓄計劃要注意既地⽅

text by: 香港 IPP 集團助理副總裁-Phoebe Miu 如何才能正確選擇儲蓄計劃?選擇時⼜有什麼地⽅要注意?都市⼈⽣活忙碌,做任何事都講求效率,選擇理財產品亦 ⼀樣。然⽽因為講求效率⽽令⾃⼰蒙受損失,便得不償失了。 我想⽤⼀個 ...

拆解教育基金的迷思

轉載至信報 text by: 香港IPP財富管理經理 — Cathy Chen 不同的人生階段有不一樣的花費需要,當考量儲蓄時必定有其主要目的,例如大部份人考慮用來買樓、退休生活、孩子讀書、又或單純想儲蓄抗通脹。每個人想做儲蓄計劃的目標也不 ...

不靠父幹的上車人

  text by: 香港IPP資深經理 — Gordon Liu 婚禮散席後,Wyman約我到附近的酒吧摸酒杯底,說要好好答謝剛才酒席上的一番話,我說他言重了,我也只不過是將工作上的一點知識分享罷了,怎知在酒吧談起來,才明白為何他感受如此 ...

物業加按好處與危機?

text by: 香港IPP資深經理 — Gordon Liu 現時樓市熾熱,有錢的買樓,沒錢的也買樓,大家心想最重要的是先上車,上了車待樓市升,一切便好辦事,或許就連Wyman也是這樣想,急於在婚前置業,今天又帶了未婚妻來找我茶聚,希望我 ...

結婚上車的困惑

text by: 香港IPP資深經理 — Gordon Liu 要不是中學同學結婚,真的很難有機會一次過和那麼多中學同學碰面,對上一次見Wyman,他還在說剛認識了一個好女生,今次見面,已說要結婚了,卻在苦惱居所問題。 「人人都說買樓,難道 ...

管理強積金有法

text by: 香港IPP財富管理副總裁 — Pearl Cheng Charles Wong 年齡: 35歲 職業:市場推廣經理,剛轉新工 投資目標:希望強積金戶口有穩定增長 Charles畢業後一直從事市場推廣工作,剛轉到一間大型公司 ...

計劃退休,公共年金以外有何選擇?

text by: 香港IPP財富管理副總裁 — Pearl Cheng 說到退休,之前有不少朋友都對政府將會推出的公共年金充滿期望,希望可以和從前的公務員一樣享用長糧。一位65歲的男士,如一筆過投資100萬於公共年金,每月可以得到5800元 ...

退休教師如何安排650萬退休金?

text by: 香港IPP財富管理副總裁 — Pearl Cheng 退休老師 Mary Lee 年齡: 60歲 家庭狀況: — 已婚;同齡丈夫仍未退休,計劃工作至65歲,收入足夠基本家庭開支 — 育有2子,大兒子已就業,小兒子於英國讀碩 ...

中產爸爸的年金退休計劃

text by: 香港IPP財富管理副總裁 — Pearl Cheng Derek Cheng 年齡: 35歲 職業:銀行高級經理(月入7萬,每年有1–2個月花紅) 家庭狀況: • 已婚;太太為全職媽媽 • 育有1子,6歲;並打算再生第二個 ...

強積金-進可攻,退可守?

text by: 香港 IPP 經理 — Andrew Chan 上次和賢仔在家門外閒談了數句,知道他打算辭職,就一直記掛著這位兒時玩伴的近況。今天,是端午節,一早起床後就被母親大人硬塞了兩個自家製咸肉糉,雖然吃了一個已很飽,但母親誠意之作 ...

保本強積金一定保本?

text by: 香港IPP經理 — Andrew Chan 和鄰居的關係,真的「可遇不可求」。今晚竟因倒垃圾,碰見兩年沒見的賢仔,他可是我小時候最好的朋友,和我在家樓下的小公園渡過不少歡樂時光,不過自5年前他搬離家和女友同居後,我便甚少見 ...

一文速睇真正的「海外物業」投資?

text by: 香港 IPP 集團 助理區域總監 — Joseph Pang 近來不少人都會選擇地產作為財富資產管理及投資的項目,理財顧問常常都提起選擇地產項目作投資最重要一定是 Location 。在海外物業投資的領域,我們如何定義一個 ...

如何招架香港的樓市

text by: 香港IPP集團 助理區域總監- Joseph Pang 自從 2018 年金融海嘯開始,各國政府都爭相印銀紙救巿,導致不同資產價格上升。在這趨勢下,必需要做好財富資產管理,需要時可尋找理財顧問的專業建議。而談到財富資產管理 ...

強積金足夠我們養老嗎?

text by: 香港IPP財富管理副總裁 — Pearl Cheng 自從政府在2000年推出強積金以來,無論你喜歡這個安排與否,所有打工仔都要參與這個退休計劃。然而,強積金對不少人來說只是一個強制投資計劃,卻沒有多少人真正瞭解它怎樣幫助 ...

基金種類 懶人包

text by: 香港 IPP 經理 — Andrew Chan 很多人計劃投資時都想過要投資基金,可是大家對基金的了解又有多少呢?要知道不同基金的種類及風險程度,首先我們要知道什麼是基金,這次就讓理財顧問解答你的疑問,讓你投資時更加得心應 ...