國家在「十五五」規劃提出，要加快實現高水平科技自立自強，會員包括環球金融機構財富管理的私人財富管理公會（PWMA)表示，內科技創新發展蓬勃，孵化了許多具潛力的企業，這些企業也需要資金支持，香港作為國際財富管理中心，為內地到港融資的企業提供集資平台。

私人財富管理公會行政委員會主席盧彩雲接受《巴士的報》訪問稱，證監會在2025年7月發布的《2024年資產及財富管理活動調查》顯示，去年香港私人銀行及私人財富管理業務的資產管理規模（AUM）按年增長15%，總資產管理規模達10.4萬億港元。2024年淨資金流入年內激增81%至7050億元，資金的流入為企業融資提供助力。

港府多項措施有助鞏固財富管理地位

瑞銀《全球財富報告2025》指出，自2000年起全球財富（撇除通脹因素）以每年3.4%的實質增長率穩步上升。她表示，香港作為國際財富管理中心，需要集中思考透過不同措施，捕捉這一長期趨勢帶來的龐大機遇。施政報告提出的措施，無論是優化優惠稅制、推動房托基金納入「互聯互通」，以及配合優化QELP機制等政策，特別是加強與前海和上海合作，為內地私募市場引進更多境外資金、以及優化「新資本投資者入境計畫」，都有助進一步吸引外資流入本港，有信心這些措施將有助鞏固香港財富管理中心的地位。

盧彩雲認為，香港憑藉其「超級連絡人」和「超級增值人」角色，持續為在港投資者提供豐富的國內外投資選項。同時，全球「多岸外包」的趨勢，投資者為分散風險而在多個司法管轄區開設帳戶，亦持續促使資金流入本港。

公會調查顥示客戶對港信心見3年新高

根據公會最新發佈的《香港私人財富管理年度報告》，客戶對香港作為首選財富管理中心的信心升至近3年高點—44%的私人財富管理機構反映，其客戶明確傾向選擇香港，比上一年的13%大幅增加。此外，客戶對香港作為資產歸集地的偏好顯著增強，在港開立新賬戶及配置資產的需求近乎倍增。具體而言，59%的機構觀察到客戶在港開戶需求顯著上升，這一比例較2024年的34%大幅提升25個百分點，創下近年新高。

盧彩雲歡迎財庫局、投資推廣署以及彭博聯合發佈的《家族辦公室指南》，為有意在港設立或擴展業務的家辦提供全面指引。政府提出的新目標，冀望在2026年至2028年間再吸引220個家辦來港，她表示，公會對香港的前景持樂觀態度。與去年調查的76%相比，今年100%的受訪會員機構對香港未來5年財富市場持樂觀預期。

另類資產投資需求日增

有認為本港金融市場似乎集中在股市，其他如債券市場和商品市場都不算活躍，私人財富管理公會行政總裁及董事總經理Vivien Khoo認為，除了股票，香港也有提供不同資產類別的產品，證監會去年9月與金管局聯合發布香港的《固定收益及貨幣市場發展路線圖》，推動香港成為全球固定收益及貨幣中心。在香港營運的基金公司和私人銀行在多元資產類別上構思合作，包括虛擬資產等，顯示市場對另類資產配置需求強勁，客戶為應對地緣風險與市場波動，正主動加大分散投資，大宗商品尤其是黃金、私募信貸、半流動性結構及常青基金等，成為高淨值客戶的新焦點。

她表示，逾三分之一的會員機構預計未來3至5年，將另類資產投資佔比從不足5%提升至11%至15%之間。

Vivien Khoo說，家族客戶對私募信貸、半流動性結構等另類資產興趣增加，要增加香港在此領域的競爭力，私人銀行與資產管理公司的合作需從傳統分銷層面上升至策略性合作，加強產品共同開發、為客戶經理提供結構化培訓以及在整個產品生命週期支援方面加強協調。此外，監管合規持續成為重點，尤以產品適當性評估、跨境交易安排及虛擬資產展業三大領域為甚。

投資額度及產品限制仍為發展瓶頸

證監會去年公佈優化跨境理財通，准許券商向客戶跨境遙距產品，Vivien Khoo稱，跨境理財通為香港投資者提供了一個明確且受清晰規範監管的渠道，用於投資內地，例如人民幣相關及股票等產品，讓他們可以將北向投資融入到自己的資產配置當中。證監會去年11月公布優化措施，容許機構及同一集團的內地伙伴券商，向客戶取得一次性書面同意後，在一年的有效期內與客戶溝通產品資料及投資研報，當前，個人投資額度限制與產品範圍的限制，仍是制約客戶需求釋放
的主要瓶頸，不過2024年《施政報告》中已將強化理財通列為重點，金管局與證監會料將積極聽取業界意見。

私人財富管理公會現有45名公司會員，並由12名成員組成的行政委員會負責管理，公會會員包括內地主要銀行如中國銀鸻、農業銀行、建設銀行、工銀亞洲、招商銀行和交通銀行等 ; 國際金融機構和投資銀行，包括摩根士丹利、高盛、瑞銀、星展、野村、摩根大通等; 本地銀行包活滙豐、恒生等。