輝山債務危機發酵 傳金管局查銀行合規管理

輝山乳業（6863）債務危機發酵，並觸動香港金管局神經。外電引述多位消息人士透露，金管局正對輝山乳業一筆2億美元貸款向銀行查詢，試圖釐清輝山乳業的財務狀況，但今次調查不代表存在違規行為。然而，若監管機構發現銀行在合規方面存在疏漏，相關銀行可能遭到正式處罰。

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據報道，該筆貸款於2015年發放，提供貸款的銀行包括上海銀行（香港）、中信銀行（國際）、招商銀行（3968）、創興銀行（1111）、恒生銀行（0011）和滙豐，金管局正向銀行查詢相關的盡職審查及信用審核工作。

輝山乳業大股東楊凱。（資料圖片）

金管局發言人回應指，作為日常監管工作的一部分，當局一直與業界就不同的監管問題保持定期對話。

事實上，招行上月在業績會透露，招行在境外為輝山乳業牽頭安排過2,500萬美元的銀團貸款，並指非常關注及重視事態的發展。目前，輝山董事僅餘下楊凱及葛坤兩人，但目前葛坤仍然失去聯絡，變相公司董事會僅餘下大股東楊凱。

金管局助理總裁(法規及打擊清洗黑錢)朱立翹表示，金管局一直將反詐騙工作作為優先任務，而在打擊洗錢方面的工作亦大有進展，令金融系統更為安全。

朱立翹在出席一個活動致辭時表示，去年9月所有零售銀行實施實時詐騙監控系統，5個月內已阻截約230萬美元存入詐騙戶口。在今年首季，金管局接獲有關詐騙的相關投訴，按季和按年分別減少30%和42%。

她又指，與警方合作的反詐騙聯合情報中心於去年11月成立，警方、金管局及銀行業界攜手打擊騙案。

她又提到，零售銀行的合規科技採用率已由5年前的40%，增加至目前的90%。

朱立翹又指，未來需要在人員、數據和系統轉型方面持續投資，以合作解決在金融系統上的問題，並探索如何擴大對詐騙以外的其他重點犯罪類型的關注。