在金管局加辣下,本港已有5家銀行先後上調按揭息率,H按(拆息按揭)息率全部睇齊至H加1.4厘。不過,本地地產股今日無懼按息上升,相關股份普遍造好。其中,漸漸轉型為收租股的恒隆地產(0101)股價收市報19.94元,升0.38元或1.94%,成交額4,278萬元。該股連升4日,累漲3%。
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金管局早前為樓市加辣,加重採用內評法的8家銀行新做按揭貸款的資本成本,滙豐、中銀香港(2388)、恒生(011)、渣打及東亞(0023)5家銀行已先後調高按揭息率,由H加1.3厘上調至H加1.4厘。
瑞信發表報告指,以一個600萬元物業,按揭六成,還款期25年計算,估計每月還款額將增加1.4%,對買家實際影響有限,但這或標誌著本港加息週期正式展開。由於美國聯儲局已加息3次,且很大機會於6月再調高利率,認為本港樓市風險正在上升。
該行續維持本港地產股「減持」評級,相對看好收租股,包括希慎(0014)、恒隆地產(0101)及太古地產(1972)。
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滙豐控股(00005)再創逾4年新高,高見65元,升0.54%,今日收報64.95元,升0.46%,成交13.55億元。
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集團下周二(8月1日)公布2023年中期業績,綜合4家投行預測,滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤料208.04億至211.89億美元,市場憧憬可受惠次季本港銀行同業拆息上升令淨息差擴闊。
摩根大通及美銀證券分別預期滙控將公布額外20億美元回購計劃。
摩根大通估計滙控今年上半年列賬基準稅前利潤209.67億美元,今年第二季列賬基準稅前利潤80.81億美元按年升74%(按季跌37%),第二季淨利息收入按年升32%至91.29億美元,淨息差1.71%(擴年及按季擴闊各36及2個基點),第二季非利息收入按年升16%至69.69億美元,季度派息10美仙(料今年中期每股派息共20美仙),截至今年6月底止普通股權一級資本比率錄14.3%,摩通料將公布額外20億美元回購計劃(市場同業預測中位數為13億美元)。
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美銀證券預測滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤208.04億美元,料今年第二季列賬基準稅前利潤為79.18億美元。
英國方面,滙控旗下當地銀行業務有850億美元超額存款,將在英國利率高企下成為主要受惠者。
該行預期美債孳息上升將在第二季為滙控帶來30億美元資本影響,但滙控手持美債年期較短將使有關影響快速復原。該行亦認為,滙控普通股權一級資本比率達17%,可在穩定資本比率下維持七成派息比率。
加拿大業務出售釋放的90億美元資本為附加資本,意味該行對滙控分派預測有上望空間。
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