積金評級公布,強積金於2023年全年投資收益約374億元,相當於人均賺約8000元,也是3年來首次錄得正回報。美股基金跑贏。
根據積金評級的統計,強積金在12月份錄得約2.18%的投資回報,即每名強積金成員平均收益約5200元,令強積金2023年全年累計回報上升至約 3.51%。
按港元計算,相當於12月份強積金投資收益約242億元,即人均收益約5200元,2023 年累計投資收益約374億元,人均累計收益約8000 元。
美國股票基金為2023年強積金表現最佳的資產類別,2023年12月回報率4.5%,全年回報率24.42%,均名列第一 ; 全年計,日本股票基金回報率21.48%,名列第二,第三位為環球股票基金,全年回報19.72%。
中港股票基金12月回報率-1.27%,第四季-5.23%,全年回報-13.37%,俱為表現最差 ; 次差為貨幣市場基金(人民幣及港元,全年回報0.74%。
歐洲股票基金2月回報率4.45%,名列第二,全年回報17.58%,名列第四。
在計入強積金供款後,截至2023年底,強積金總資產約為1.14萬億元,全年增加約888億元,相等於強積金成員平均賬戶結餘約24.28萬元,全年增加約18900元。
預設投資策略基金(核心累積基金)在2023年12個月中有9個月回報跑贏強積金整體市場,其一年回報率約為14.75%,是該基金自2017年成立以來第二佳的年度表現。對比預設投資策略基金回報與強積金最受歡迎的基金類別香港及中國股票基金表現,後者是2023年12月及整年表現最差的基金類別。
積金評級指出,雖然全年3.51%的整體投資回報看似不大,但跟著積金局指引選擇低收費預設投資策略(DIS)基金的成員,卻發現 DIS 的核心累積基金全年投資收益達14.75%,較強積金整體市場的全年投資回報高出近3倍,是一個非比尋常的結果,尤其是與錄得約13.37%跌幅的香港及中國股票基金這個最受歡迎的強積金資產類別相比。
積金評級主席叢川普(Francis Chung)指出,多元化投資仍然是積金評級2024年首選的投資方式。DIS在2023年表現強勁,相信在2024年將繼續提供一致的長期價值。