瑞銀因向客戶多收錢及內部監控缺失 被證監譴責罰款4億元

證監會表示，瑞銀在長達十年期間向客戶多收款項，及犯有嚴重相關系統性內部監控缺失 ，因此作出譴責並罰款4億港元。

瑞銀 (資料圖片)

多收款項的做法是2008年至2017年期間，以在買賣後增加利潤幅度及，收取高於標準披露水平或比率的費用而多收的款項，大約有28,700宗交易，5,000個在香港管理的客戶帳戶受影響，瑞銀已承諾將多收的金額連同利息全數退回受影響客戶，涉資約2億港元。

瑞銀表示，在經過全面的調查並確認此事後，已自行滙報予相關監管機構。是次自行滙報制定了一個將全額償還受影響之財富管理客戶的計劃，而相關行為主要涉及某部分債務證券和結構性票據交易，涉事交易只佔該行訂單處理系統的很小部分。

瑞銀同時指，涉事之個別人士的行為是不可接受，亦違背該公司的行爲及原則。

證監會行政總裁歐達禮表示，瑞銀多年來有系統地，向非常大量客戶多收款項，操守遠遜於證監會期望中介人，在管理客戶買賣時，秉持嚴格的誠信標準要求，而雖然每次多收款項只佔每宗買賣的一小部分，但有關失當行為涉及欺詐、廣泛地濫用客戶的信任，令公司在有關過程中賺取不應得到的龐大額外收入。

證監會投資產品部執行董事蔡鳳儀表示，認可受監管的虛擬資產現貨ETF上市，認為符合公眾利益。

她在出席首批虛擬資產現貨ETF上市儀式時表示，雖然近年虛擬資產市場面對不少動盪，包括穩定幣崩盤、交易平台倒閉等，令投資者蒙受重大損失，但見到市場仍有不少投資需求，因此決定制訂全面的監管架構，認可受監管的虛擬資產現貨ETF上市，認為符合公眾利益。

她強調，證監會認可相關ETF上市，不代表支持或鼓勵大眾投資相關虛擬資產，重申監管制度無法免除市場本身的各種風險，特別是虛擬資產投機性較大、價格非常波動，提醒只有能承受風險的投資者才應考慮。

她提到，虛擬資產ETF上市，是本港ETF市場發展的重要里程碑。而隨著中證監提出多項措施優化互聯互通制度，包括放寬合資格ETF產品範圍等，相信在當前充滿挑戰的市場環境下，可以及時為香港金融發展注入新動力，未來將繼續研究推動業界充分利用相關措施。