2008年及2009年金融海嘯爆發後，經濟學家和前美聯儲局主席保羅沃爾克（Paul Volcker）提出了一項法規，以應對持續的金融危機，主要針對美國的銀行從事自營交易（proprietary trading) ，旨在禁止銀行冒險進行投機活動，限制使用自營賬戶進行證券、衍生工具、商品期貨以及任何這些工具的期權交易。此外，亦禁止銀行或受保儲蓄機構投資在高風險的對冲基金及私募基金等。銀行不能再依賴此類投資以增加利潤，可防止銀行承擔過大風險。 《沃爾克規則》的前提是，這些投機交易活動不會使銀行的客戶受益。
Paul Volcker離世才半年，Volcker Rule便被逐步解封，隨時為美國銀行業帶來風險，泉下有知，不知有何感想？資料圖片
沃爾克希望重新建立分隔商業銀行和投資銀行的鴻溝，這種鴻溝曾經存在，但因1999年部分廢除《格拉斯－斯蒂格爾法案》而被解散，結果在2008年及2009年又出事。
2010年1月，《沃爾克規則》得到總統奧巴馬的認可，在國會提案中得到了補充。 2013年12月，五個聯邦機構（包括聯邦儲備系統理事會，聯邦存款保險公司，貨幣審計長辦公室，商品期貨交易委員會和證券交易委員會）批准，將《沃爾克規則》變成最終法規。該規定自2014年4月1日起生效，要求銀行於2015年7月21日之前達到完全合規性。
不過，到2018年5月30日，聯儲局主席杰羅姆·鮑威爾（Jerome Powell）開始放鬆對《沃爾克規則》的限制，並降低需要遵守該規則的銀行的成本。
2020年6月25日，聯邦存款保險委員會（FDIC）再放寬《沃爾克規則》 的限制，使銀行可以更輕鬆地對風險資本和類似基金進行大量投資。此外，銀行不必為同一公司不同部門之間的衍生品交易留出盡可能多的現金，放寬這些要求可以為行業釋放數十億美元的資金。
聯儲局剛公布新一輪壓力測試結果，限制大銀行派息，不能超過第二季的派息金額，亦不可超過過去4季的平均盈利。並禁止於第三季進行股份回購。昨晚美國的銀行股領跌，高盛及摩根大通兩隻道指成份股大跌8.6%及5.4%，拖累杜指下跌730點或2.8%，險守25000點。
前美聯儲主席保羅沃爾克（Paul Volcker)剛在去年12月8日逝世，享年92歲。以他命名的《沃爾克規則》(Volcker Rule)本意是保障銀行，以免胡亂使用自營交易投資高風險的金融工具，如果交易盤房贏錢固然可喜，一旦輸錢，便可能有機會造成無可補救的損失。Paul Volcker離世才半年，Volcker Rule便被逐步解封，隨時為美國銀行業帶來風險，泉下有知，不知有何感想？
尚風
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