金管局首推「反洗錢合規科技實驗室」 防禦欺詐和金融罪行

金管局今日推出首次「反洗錢合規科技實驗室」（AMLab），與數碼港合作並由德勤協助，在「金融科技2025」策略下進一步鼓勵銀行業界採用合規科技。

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AMLab將加強銀行的能力，以防禦欺詐和金融罪行所招致的客戶損失，減低銀行業內的風險轉移情況，以及提高反洗錢生態系統的整體效率。

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是次AMLab主要探討網絡分析以應對欺詐相關的傀儡戶口風險，並通過反洗錢方面的公私營夥伴合作，加強數據和信息共享。首批參與的五間銀行將會由數據專家協助首次使用合成數據，並製成網絡圖以進行實驗，藉此識別可疑傀儡戶口網絡；學習如何將非傳統數據結合到較傳統的數據集以作分析；以及發展相關技術和能力，以應用網絡分析識別潛在洗錢風險。

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AMLab系列是金管局與一眾銀行合作的新階段，以協助銀行在採用合規科技的過程中作出適當的決策。AMLab系列也是建基於2019年舉辦的「反洗錢合規科技研討會」以來的積極發展，並參考2021年1月發布的「反洗錢合規科技：案例研究與見解」中分享的經驗，其中銀行業界在採用反洗錢合規科技方面取得良好進展

金管局首次推出「反洗錢合規科技實驗室」。政府新聞處圖片

金管局總裁余偉文表示，外匯基金首季整體表現不錯，但投資前景不易看。

圖片來源：金管局官網

他指出，首季債息升了不少，但由於息率高，利息收入好，即使債價調整影響債券投資收益，收益仍是正數。

他形容，現時投資前景「不容易睇」，息口預期改變導致4月環球市場股債價格回落，相反香港股票上升，市場波動頗大，視乎3方面因素。

他指出，美國通脹高居不下，市場預料聯儲局今年的減息預期縮減至兩次，服務業通脹及勞工市場表現反覆，他指美國何時開始減息及減息速度仍有頗大不確定性。若中東政局進一步升級，會推高商品價格及通脹，對投資前景亦有影響。

余偉文又說，內地經濟能否穩中有增、消費能否持續、房地產情況等，都影響內地及香港市場走勢。

他強調，面對複雜環境，金管局會採用防禦性較高的策略，去管理外匯基金，保持足夠流動性，應對不同金融風險。

余偉文在立法會財經事務委員會會議上亦提到，在聯匯制度下，本港沒有空間主動調整息口，否則會引致資金流，影響匯率穩定。他強調，外匯基金投資主要發揮儲備作用，保衛貨幣金融穩定，一定要投資於外地資產，一旦有任何動盪，可以變賣資產，保衛港元。