涉藉中小企信貸計劃騙逾五千萬元 兩營運者遭廉署起訴

工貿署及香港按揭證券公司於2008年至2011年期間，推出一系列信貸及融資計劃

廉政公署落案起訴2名中小企業營運者，控告他們涉嫌詐騙5間銀行41筆貸款共逾3100萬元及銀行信貸共2250萬元，並詐騙而致使一個政府部門及一個公共機構為該等銀行批出的貸款及貿易信貸擔任保證人，款額共逾1580萬元。

資料圖片

吳小儀，44歲，及黃炎華，67歲，均為南光企業有限公司(南光企業)營運者，同被控16項串謀詐騙罪名，違反普通法。

兩名被告將於星期五(25日)在東區裁判法院應訊，以待案件轉介區域法院答辯。

廉署早前接獲貪污投訴，調查後揭發上述涉嫌罪行。有關罪行涉嫌於2010年2月至2013年2月期間發生。

吳小儀及黃炎華於2008年9月成立南光企業，該公司聲稱是一間從事音響設備貿易生意的中小企業。

為協助本地中小企業融資發展業務，多間銀行分別提供各類型信貸及貸款服務。有關銀行包括星展香港、滙豐銀行、工商銀行(現稱工銀亞洲)、大新銀行及永亨銀行(現稱華僑永亨)。

工貿署。資料圖片

工貿署及香港按揭證券公司於2008年至2011年期間，分別推出「中小企業信貸保證計劃」、「特別信貸保證計劃」及「中小企融資擔保計劃」，向中小企業提供獲批貸款最高8成的擔保，以協助它們從銀行獲取信貸。

資料圖片

其中4項控罪指吳小儀及黃炎華涉嫌串謀並與南光企業一名實質東主及一名文員(該兩名人士)詐騙星展香港、滙豐銀行、工商銀行及大新銀行，不誠實及虛假地表示由南光企業提交作申請銀行信貸的證明文件均為真實。

兩名被告涉嫌導致星展香港、滙豐銀行、工商銀行及大新銀行向南光企業批出銀行信貸共2250萬元。

另外五項控罪指吳小儀及黃炎華涉嫌串謀並與該兩名人士詐騙工貿署，不誠實及虛假地表示四份「特別信貸保證計劃」的特別信貸保證申請表及一份「中小企業信貸保證計劃」的營運資金信貸保證申請表內的所有資料均為真實、準確及完整。

資料圖片

兩名被告涉嫌導致工貿署向星展香港、滙豐銀行及大新銀行發出5份保證書；並就由該3間銀行批予南光企業合共620萬元分期貸款、貿易融資相關信貸、透支信貸及條件貨款擔任保證人。

另外三項控罪指吳小儀及黃炎華涉嫌串謀並與該兩名人士詐騙按揭證券公司，不誠實及虛假地表示三份「中小企融資擔保計劃」的申請表內的所有資料均為真實、準確及完整。

兩名被告涉嫌導致按揭證券公司向工商銀行及大新銀行發出三份保證書；並就由該兩間銀行批予南光企業合共960萬元的進口貿易信貸或條件貸款擔任保證人。

餘下4項控罪指吳小儀及黃炎華涉嫌串謀並與該兩名人士、六名聲稱是南光企業7間供應商的營運者，以及其他不知名人士詐騙星展香港、大新銀行、工商銀行及永亨銀行，不誠實地提交證明文件，聲稱有關文件涉及該等供應商與南光企業之間的交易。

兩名被告涉嫌導致星展香港、大新銀行、工商銀行及永亨銀行向南光企業批出41筆貸款共逾3100萬元，並向該7間供應商直接批放該等款項。

近日網傳澳洲國立大學一名22歲中國女留學生早前失蹤，懷疑遭遇詐騙。直至26日失蹤女學生友人指，女學生已尋回並於日前回國。據指女學生被誘騙至泰國，遭詐騙近150萬元人民幣。

網上圖片

據該姓安的女留學生朋友的尋人啟事指，安某從4月15日開始與國內親友失聯，其父親隨後報警。當時指，她沒有參加之後的期中考試，且不在宿舍內。泰國媒體報道，安某母親兩日後接到女兒電話，一名男子威脅索要800萬元賠償金，否則將強迫安某拍攝色情影片，並將她送到柬埔寨販賣器官。

父母查看女兒的銀行戶口，發現原本用作留學的存款，有約150萬元人民幣）曾被多次被轉至其他個人賬戶，隨即聯絡當地有關組織。當地警方調查發現，安某於4月13日入境泰國後便失去下落。4月20日晚上，警方找到了安某。

警方調查顯示，三名騙徒假扮電信運營商工作人員、政府機構人員、警察，自今年2月便對安某進行誘騙，指從安某手機號碼上發出的非法信息導致某人自殺，若不支付800萬元，將面臨可怕的後果。安某被迫在網上簽署欠債書。騙徒要求她不向外界或家人透露對話中交流的信息，否則其將面臨法律訴訟。

網上圖片

安某被騙子要求多次向指定的戶口匯款。騙子後來稱可通過泰國當地人助她不留案底，免受法律制裁。4月13日，安某被騙至泰國曼谷。4月20日晚，當地警方在Bang Rak地區的一家酒店找到事主。

安某朋友26日透露，事主已於21日返回國內，「她現在有點受到驚嚇」，將等情緒穩定後再返回澳洲。