工商銀行(1398)連升8天,累積升10.77%,今天收報5.45元,升1.3%,以全日最高位收市。
工行股價近期跑贏其他內銀股,北水流入增加,銀行8 月底公布半年業績,資產質素改善,實現雙降,截至6月底不良貸款率按季跌0.03百分點至1.48%,不良貸款餘額按季亦減少0.08%至2400.86億元,為少數實現不良貸款「雙降」的內銀股。
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工行上半年純利按年升4.7%至1679億元人民幣,單計第二季,工行純利859.26億元,按年升5.2%,優於第一季。
花旗發表報告指,工行上半年純利相當於市場全年預測的54%,維持「買入」評級,目標價7.14元不變。又指,工行第二季收費收入按年上升12.5%,增長有所加快;另外,資產質素改善,不良貸款比率按季下跌3個基點至1.48%。不過,工行第二季淨息差按季收縮7個基點至2.24%,主要是存款成本較高以及銀行間利率下降。
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滙豐控股(00005)再創逾4年新高,高見65元,升0.54%,今日收報64.95元,升0.46%,成交13.55億元。
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集團下周二(8月1日)公布2023年中期業績,綜合4家投行預測,滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤料208.04億至211.89億美元,市場憧憬可受惠次季本港銀行同業拆息上升令淨息差擴闊。
摩根大通及美銀證券分別預期滙控將公布額外20億美元回購計劃。
摩根大通估計滙控今年上半年列賬基準稅前利潤209.67億美元,今年第二季列賬基準稅前利潤80.81億美元按年升74%(按季跌37%),第二季淨利息收入按年升32%至91.29億美元,淨息差1.71%(擴年及按季擴闊各36及2個基點),第二季非利息收入按年升16%至69.69億美元,季度派息10美仙(料今年中期每股派息共20美仙),截至今年6月底止普通股權一級資本比率錄14.3%,摩通料將公布額外20億美元回購計劃(市場同業預測中位數為13億美元)。
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美銀證券預測滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤208.04億美元,料今年第二季列賬基準稅前利潤為79.18億美元。
英國方面,滙控旗下當地銀行業務有850億美元超額存款,將在英國利率高企下成為主要受惠者。
該行預期美債孳息上升將在第二季為滙控帶來30億美元資本影響,但滙控手持美債年期較短將使有關影響快速復原。該行亦認為,滙控普通股權一級資本比率達17%,可在穩定資本比率下維持七成派息比率。
加拿大業務出售釋放的90億美元資本為附加資本,意味該行對滙控分派預測有上望空間。
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