中國人壽(02628)今創52周新低,低見14.24元,跌2.4%,收跌 %,報 元,該股今日除淨。
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內險股近期弱勢,一方面疫情未完結,影響新業務價值及保費收入。另一方面美國長債息率下降,對銀行股不利,保險企業投資亦受影響。
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國壽4月底公布首季業績,淨利潤按年升67.3%,至286.39億元人民幣,主要由於投資收益較高所帶動,保費收入人民幣3238.92億元,同比增長5.2%。新業務價值同比下降13.2%。
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美銀重申國壽「買入」評級,指國壽首季投資收益增長帶動期內盈利上升,首年保費及新業務價值表現均較同業優異,若撇除高基數影響,預期可於第二至第四季恢復增長,將今年全年新業務價值增長預測由8%下調至3%,預期投資回報增加,將2021至2023年盈利預測上調1%至2%,重申「買入」評級。
國壽短期仍弱勢,有市場人士指,國壽跌破15.4元,走勢堪憂,雖然息率逾5 厘,但料難有表現。
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滙豐控股(00005)再創逾4年新高,高見65元,升0.54%,今日收報64.95元,升0.46%,成交13.55億元。
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集團下周二(8月1日)公布2023年中期業績,綜合4家投行預測,滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤料208.04億至211.89億美元,市場憧憬可受惠次季本港銀行同業拆息上升令淨息差擴闊。
摩根大通及美銀證券分別預期滙控將公布額外20億美元回購計劃。
摩根大通估計滙控今年上半年列賬基準稅前利潤209.67億美元,今年第二季列賬基準稅前利潤80.81億美元按年升74%(按季跌37%),第二季淨利息收入按年升32%至91.29億美元,淨息差1.71%(擴年及按季擴闊各36及2個基點),第二季非利息收入按年升16%至69.69億美元,季度派息10美仙(料今年中期每股派息共20美仙),截至今年6月底止普通股權一級資本比率錄14.3%,摩通料將公布額外20億美元回購計劃(市場同業預測中位數為13億美元)。
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美銀證券預測滙控2023年上半年列賬基準稅前利潤208.04億美元,料今年第二季列賬基準稅前利潤為79.18億美元。
英國方面,滙控旗下當地銀行業務有850億美元超額存款,將在英國利率高企下成為主要受惠者。
該行預期美債孳息上升將在第二季為滙控帶來30億美元資本影響,但滙控手持美債年期較短將使有關影響快速復原。該行亦認為,滙控普通股權一級資本比率達17%,可在穩定資本比率下維持七成派息比率。
加拿大業務出售釋放的90億美元資本為附加資本,意味該行對滙控分派預測有上望空間。
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