零售銀行首3季識別可疑戶口增1.27倍 遭凍結犯罪得益增1.66倍

香港金融管理局（金管局）與數碼港合作，24日舉辦第三次「反洗錢合規科技實驗室」，以鼓勵銀行創新及採用合規科技，為銀行提供最為相關的知識，並建立銀行與業內專家及服務提供者的獨特聯繫，藉以加強銀行保障客戶的能力，免因欺詐和金融罪行招致損失。數字顯示，今年首3季，零售銀行識別及舉報可疑戶口及網絡的個案較去年同期增加127%，被執法機關凍結或充公的犯罪得益亦因而增加166%。 

金管局。資料圖片

「反洗錢合規科技實驗室」運用網絡分析，應對欺詐風險及減低傀儡戶口網絡騙案所造成的損失，並為銀行與數據及科技專家提供合作平台，使用合成數據製成網絡圖進行示範測試，協助銀行以較低成本加快落實相關的應用。

金管局。資料圖片

面對網上欺詐及金融罪行持續增加，金管局與銀行的合作方式亦有所轉變，推動業界朝着以創新科技進行反洗錢工作的方向邁進，其中一項重要元素為零售銀行運用網絡分析。這方面的進度理想，目前約有6成零售銀行運用網絡分析，是3年前的兩倍多。

數碼港。資料圖片

金管局在2023年將繼續與銀行合作，包括與數碼港舉辦更多「反洗錢合規科技實驗室」，以及發布研究及專題評估結果，落實金管局的「金融科技2025」策略及致力保障銀行體系穩定和健全以支持經濟與商務發展。

金管局與數碼港合作，今日舉辦第三次「反洗錢合規科技實驗室」。

金管局助理總裁(法規及打擊清洗黑錢)朱立翹表示，金管局一直將反詐騙工作作為優先任務，而在打擊洗錢方面的工作亦大有進展，令金融系統更為安全。

朱立翹在出席一個活動致辭時表示，去年9月所有零售銀行實施實時詐騙監控系統，5個月內已阻截約230萬美元存入詐騙戶口。在今年首季，金管局接獲有關詐騙的相關投訴，按季和按年分別減少30%和42%。

她又指，與警方合作的反詐騙聯合情報中心於去年11月成立，警方、金管局及銀行業界攜手打擊騙案。

她又提到，零售銀行的合規科技採用率已由5年前的40%，增加至目前的90%。

朱立翹又指，未來需要在人員、數據和系統轉型方面持續投資，以合作解決在金融系統上的問題，並探索如何擴大對詐騙以外的其他重點犯罪類型的關注。