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警打擊非法收債行動拘15人 涉至少16宗刑事案件涉款逾300萬

社會事

警打擊非法收債行動拘15人 涉至少16宗刑事案件涉款逾300萬
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警打擊非法收債行動拘15人 涉至少16宗刑事案件涉款逾300萬

2023年09月29日 12:41 最後更新:14:19

警方於25日至28日展開代號「旋木」的打擊非法收債行動,共拘捕13名本地男子及2名本地女子,涉款項超過港幣300萬。

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警方於25日至28日展開代號「旋木」的打擊非法收債行動,共拘捕13名本地男子及2名本地女子,涉款項超過港幣300萬。

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今年1月至8月期間,深水埗警區共有108宗與收數相關的刑事案件,案件種類主要為刑事毁壞及刑事恐嚇等 。其中涉案犯人最常用的手法分別為淋紅油以及透過電話或發送短訊方式恐嚇事主,共佔收數有關刑事案件總數超過9成。

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拘13男2女 涉至少16宗刑事案件 涉款項超過港幣300萬

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在9月27號,深水埗警區刑事部持搜查令到旺角一間持牌放債人牌照財務公司進行調查,拘捕負責人、股東以及一名員工,一共3名本地男子,涉嫌以過高利率放債、違反放債人條例等罪名。警方在涉案公司找到超過300份借貸紀錄,亦在公司內檢取超過30萬港元資產,當中包括超過16萬現金、另外還有兩部電腦以及8部手提電話。根據警方調查所得,這間公司名下銀行户口在過往一年有超過150萬港幣交易記錄。

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快速批貸並抽10至25%現金 單件案件年利率高達298%

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在借貸過程當中,他們會以不同的藉口、例如手續費或者轉介費等向借貸人收取10至25%現金。在收到舉報當中,其中一個借貸人想借28萬港幣、結果過程當中被抽起20%,即約$5600現金作為手續費。涉案財政公司要求借貸人每15日還款超過$7,300, 兩個月內連本帶利還接近30萬港幣,對於借貸人來說還款壓力十分高。而經過法證會計審核之下,其中一單案件年利率高達298%,比起法定最高年利率48%高出五倍。

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警方呼籲市民在借錢時,應該要考慮自身財政負擔能力以及光顧信譽良好的財務公司,以免他朝無力歸還款項,被不良財務公司收數或者滋擾。正如政府呼籲,借錢緊要還,咪俾錢中介。

全港整體罪案數字上升 種類主要為刑事毁壞及刑事恐嚇等

隨着疫情消退,社會經濟活動開始復甦。在今年1月至8月,全港整體罪案數字對比起去年同期有上升趨勢,而深水埗警區與收數有關的罪案數字在2023年第二季亦都比去年同期上升4.3%,當中涉及刑事成份的案件約佔3成。

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今年1月至8月期間,深水埗警區共有108宗與收數相關的刑事案件,案件種類主要為刑事毁壞及刑事恐嚇等 。其中涉案犯人最常用的手法分別為淋紅油以及透過電話或發送短訊方式恐嚇事主,共佔收數有關刑事案件總數超過9成。

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拘13男2女 涉至少16宗刑事案件 涉款項超過港幣300萬

深水埗警區在本年度第三季進行了情報收集,並鎖定一個放高利貸集團、以及多名參與非法收數人士,牽涉最少16宗刑事案件,當中涉款項超過港幣300萬。今年9月25號至28號期間,警方總共拘捕13名本地男子及2名本地女子,年齡介乎21至58歲,罪名分別為以過高利率放債、無牌放債、刑事毁壞、刑事恐嚇以及洗黑錢。行動至今已經成功瓦解一個放高利貸犯罪集團,不排除會有更多人被捕。

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在9月27號,深水埗警區刑事部持搜查令到旺角一間持牌放債人牌照財務公司進行調查,拘捕負責人、股東以及一名員工,一共3名本地男子,涉嫌以過高利率放債、違反放債人條例等罪名。警方在涉案公司找到超過300份借貸紀錄,亦在公司內檢取超過30萬港元資產,當中包括超過16萬現金、另外還有兩部電腦以及8部手提電話。根據警方調查所得,這間公司名下銀行户口在過往一年有超過150萬港幣交易記錄。

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快速批貸並抽10至25%現金 單件案件年利率高達298%

放債人士會透過網上宣傳或者電話推廣的方法接觸到市民,借貸人只需要到財務公司花費十幾分鐘、又或者直接透過電話或者社交媒體提供資料借錢,放債人士則在很短時間內批核現金。

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在借貸過程當中,他們會以不同的藉口、例如手續費或者轉介費等向借貸人收取10至25%現金。在收到舉報當中,其中一個借貸人想借28萬港幣、結果過程當中被抽起20%,即約$5600現金作為手續費。涉案財政公司要求借貸人每15日還款超過$7,300, 兩個月內連本帶利還接近30萬港幣,對於借貸人來說還款壓力十分高。而經過法證會計審核之下,其中一單案件年利率高達298%,比起法定最高年利率48%高出五倍。

另外, 有關財務公司委託專門負責收數人士或公司進行非法收數,包括去到目標住宅,或者公司單位外淋紅油、張貼寫上借貸人名稱的收數字條、透過電話及社交媒體對借貸人或其親朋戚友進行騷擾、恐嚇。

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警方呼籲市民在借錢時,應該要考慮自身財政負擔能力以及光顧信譽良好的財務公司,以免他朝無力歸還款項,被不良財務公司收數或者滋擾。正如政府呼籲,借錢緊要還,咪俾錢中介。

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警方強調,市民切勿因為金錢利益而向他人借出自己身份證、電話號碼或者銀行戶口,以免被其他人用作非法用途。在今次拘捕行動,部分被警方鎖定的人士牽涉刑事案件中的電話登記用户,這些電話被不法分子用於無牌放債,又或者透過電話或社交媒體恐嚇受害人去逼迫還錢。同時亦有部分人士名下的户口被用作收取無牌放債或過高利率相關的債仔還款,結果以洗黑錢罪名拘捕。刑事恐嚇或者洗黑錢為十分嚴重罪行,一經定罪,最高刑罰分別為被判監5年及14年以及罰款500萬元。

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海關破歷來最大洗黑錢案 涉140億元拘7男女

2024年02月16日 13:01 最後更新:13:20

香港海關搗破一個跨國洗黑錢犯罪集團,涉款高達140億港元,是歷來海關偵破的最大宗洗黑錢案件,拘捕7人。

海關財富調查科高級監督葉冬菁。海關FB短片截圖

海關財富調查科高級監督葉冬菁。海關FB短片截圖

海關財富調查科高級監督葉冬菁表示,海關在1月30日進行代號「拂曉」的執法行動,突擊搜查全港11個處所,以串謀洗黑錢罪名,拘捕5男2女,年齡介乎23歲至74歲,凍結1.65億元相關資產。

該犯罪集團在本港開設多間空殼公司和傀儡銀行戶口,這些公司大多報稱從事貿易生意,以跨國貿易名義報稱向外國出售鑽石、電子產品等,而涉案銀行戶口有海量且頻繁出入口交易,誇大出口貿額,從而轉移大量資金到本港。

海關FB短片截圖

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案中主腦為一名34歲非華裔本地居民,聯同其父親、太太和弟弟在本港開設大量公司和銀行戶口,其中12個戶口主要用作操作洗黑錢。

2021年,集團主腦透過一名保險經紀作中間人,以豐厚利潤招攬3名本地人,協助開立最少3間空殼公司和至少18個銀行戶口,進行金額驚人的洗黑錢操作,其中一個戶口曾經單日最高入帳1億港元,而最高單日交易金額亦達到4800萬元,令人咋舌。

海關FB短片截圖

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另外,戶口的出入帳次數亦是異常頻繁,單以入帳計算,最高單日入帳次數曾超過50次,有異於一般進出口貿易的生意模式;且案中多個戶口持續長時間以這種大額、高頻模式進行清洗資金,從而使得今次案件涉款數字達到驚人的140億元。

葉冬菁說,本案有兩點值得關注。一是涉款金額中有多達29億元,與印度一個手機應用程式詐騙案有關,二是這不法集團一直以國際貿易名義,以出口電子器材、鑽石、寶石和貴金屬的名義,收取大量來自印度的匯款,從而將不法分子的詐騙收益轉移到香港銀行戶口,將黑錢洗白。

海關檢獲的證物。海關FB短片截圖

海關檢獲的證物。海關FB短片截圖

海關又指出,海關在1月底採取行動,突擊搜查九龍塘、何文田、紅磡等7個住宅單位及4個商業單位,以涉嫌串謀洗黑錢的罪名拘捕7人,當中3人為非華裔人士,包括集團主腦及其家人,屬於集團骨幹;餘下4名本地人士中,3人為空殼公司和傀儡戶口持有人,分別報稱無業、文員和公司股東,另一人為保險經紀,負責招攬傀儡戶口。所有人獲准保釋候查,案件仍在調查中,不排除有更多人被捕。

海關在行動中檢獲多部手提電話、電腦及大量銀行和出入口文件,並檢獲8000卡懷疑人造寶石,相信最終會出口印度。當局又即時凍結集團主腦、骨幹成員和傀儡戶口名下1.65億港元資產,包括1700萬銀行存款,以及5個住宅單位、3個商業單位及3個車位,總值1.48億元。海關將向法庭申請充公有關資產。

海關財富調查科高級監督葉冬菁(中)、監督楊郁文(左)及財富調查第一組指揮官余耀榮(右)舉行記者會,總結行動詳情。海關FB短片截圖

海關財富調查科高級監督葉冬菁(中)、監督楊郁文(左)及財富調查第一組指揮官余耀榮(右)舉行記者會,總結行動詳情。海關FB短片截圖

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