警破借貸中介詐騙集團拘8男女 涉款160萬元

警方搗破一個借貸中介詐騙集團，以串謀詐騙及串謀洗黑錢罪拘捕8名男女，涉款160萬元。

警方指，詐騙集團假扮銀行致電受害人，聲稱提供借貸服務，然後將個案「轉介」到財務中介公司；中介為受害人提供「服務」期間收取高昂中介費，並「碌爆」客戶信用卡，但事實上該中介公司並非持牌放債人、或者任何持牌放債人委任的第三方中介。

警方檢獲的現金。

油尖警區重案組第一隊偵緝督察葉恩樺表示，警方在9月時接獲一宗報案，受害人指接到聲稱銀行職員的來電，聲稱能夠提供低息貸款。當受害人表示有興趣後，騙徒就指受害人信貸評分低，會轉介他到於尖沙咀中國保險大廈的一間財務中介公司。

葉稱，當受害人到該公司後，騙徒便協助他申請不同的二綫貸款，當受害人成功借貸，騙徒會提取貸款額三成以上作為中介費，並在游說期間問受害人有沒有信用卡，然後提議對方「碌卡」套現，並帶受害人到一些連鎖店購物，用盡信用額購買大量禮品卡同埋現金券，其後再以面值七至八成購回兌現現金。不過，騙徒「服務」提供完便消失無蹤，受害人要承擔所有貸款及找卡數，最後該受害人同家人商量之後覺得被騙報案。葉稱，單是該案已經涉款超過70萬港元。

油尖警區重案組第一隊偵緝督察葉恩樺。 香港警察FB

葉續指，尖警區刑事部接獲案件後，馬上展開調查收集情報，並發現該間名為「格林集團」的財務中介公司，聲稱自己提供會計審計和簿記服務，但事實上公司並無在會計及財務匯報局註冊，亦不是持牌放債人或者任何持牌放債人委任的第三方（簡稱中介）。

在作出全面財富調查以及翻查閉路電視記錄後，葉稱警方成功鎖定公司主要職員，並且發現在2021年2月至2023年11月期間，超過144名人士入帳到該公司和職員的銀行戶口，涉及金額超過700萬港元。警方相信這些入帳人是受害者故接觸部份人士，同時向相關連鎖店、銀行和信用卡發卡公司作出調查，及後有多11名人士願意供協助警方調查，12名受害人總共損失超過160萬港元。

葉續稱，警方對涉事大廈作出調查，發現該公司有兩個單位進行運作，一個用作接待顧客，另一個則用作儲存現金、僱員及受害人的文件紀錄，以及用作撥打傳銷電話，警方相信該單位是整個詐騙集團的協調中心。

葉說，油尖警區刑事部在12月19日展開一個行動代號為「戎騎ARMYTROOP」的拘捕行動，成功瓦解該詐騙集團，以串謀詐騙和串謀洗黑錢罪拘捕1男7女，年齡介乎於29至51歲，部份被捕人報稱自己為保險經紀、文員和銷售員等。葉指被捕人分工非常清晰，包括銷售員、前台接待員、文員，帶受害人購買大量禮品卡的職員（簡稱外賣仔），以及以禮品卡大量購買乾貨，海味等，再以高價內地銷售的人（簡稱跑腿）。

警方其後到兩間涉事的公司進行搜證，發現公司非常整齊排列好中介公司僱員紀錄、受害人記錄，包括他們的財務狀況以及收取過的費用，甚至銷售時要說的「模擬對白」。警方又發現有20部手提電話及大量嘅預付電話卡，經調查之後確認手提電話用作打傳銷電話，部分則用作和同受害人保持聯絡。此外，警方又在3個夾萬中，發現中介公司多本支票簿和銀行卡， 500多萬元現金以及名牌飾物。

警方檢獲懷疑作案工具。 香港警察FB

各名被捕人士正保釋侯查，警方的拘捕行動仍然進行中，不排除會有更多人被捕。

葉指，綜合警方調查所知，騙徒總共有四款詐騙手法：
一：收取高昂服務費。騙徒會邀請受害人到中介公司，了解受害人財務狀況，建議受害人借貸或者信用卡套現。在這個諮詢過程，不論受害人有沒有申請借貸，騙徒都會收取高昂服務費。

二：收取中介費用。當受害人決定借貸後，騙徒會收集受害人需要借貸時要提交的文件，及教受害人，借貸公司一旦有問題詢問時應如何回答。當成功借貸後，受害人要支付三成以上貸款金額予公司，作為中介費。

三：套現。在推銷及所謂「諮詢」期間，騙徒會問受害人有沒有信用卡，再游說受害人以信用卡套現。之後騙徒會帶受害人到連鎖店「碌爆」信用卡，購買大量禮品卡及現金券。騙徒再以禮品卡及現金券面值的七至八成扣回，兌現現金予受害人。

四：最後當受害人，無法肩負償還貸款及「找卡數」，騙徒就會游說受害人申請破產，聲稱申請破產「就咩都唔使再還」。葉指出，當受害人六神無主、別無他法之下同意申請破產，騙徒又會收取高昂轉介費，聲稱協助受害人找律師行跟進。

油尖區刑事總部總督察謝子鋒。 香港警察FB

油尖區刑事總部總督察謝子鋒表示，行動中警方拘捕多名集團骨幹，及檢取證物和超過500萬元現金，對該集團絕對是非常沉重的打擊。他指出該集團已經運作兩年有多，犯案和清洗黑錢手法都經過相當部署，但警方有信心可將整個過程還原，將犯人繩之於法。

他感謝涉案辦公室業主、銷售禮品券的商戶，稱他們在調查入面全方位協助警方，拒絕和犯人繼續有任何商業來往。謝指警方絕對需要市民及商業機構協助，才能夠有效地杜絕犯罪集團。

謝又說，市民收到啲不明來歷、聲稱為銀行職員，可以提供低息貸款的電話時，部分模仿度實在太真實，會有人不虞有詐，最終借錢變成貼錢，甚至最後要申請破產。由公司在犯案過程中會提供一定服務，但這些所謂服務其實全部都是煙幕。 但往往因為這些「服務」，令到受害人即使受騙或者受到損失，亦都未能確定該公司嘅真偽，不敢去報警求助。

警方檢獲證物包括公司招牌。 香港警察FB

謝提醒市民，傎防無牌中介公司，借錢時必須要三思，遇到不合理情況、例如要支付昂貴服務費或中介費時。 記住「借錢梗要還，咪俾錢中介」。

警方在過去兩日採取行動，拘捕一個懷疑詐騙集團的六名成員，他們涉嫌在2022年尾至2024年初期間，向11名受害人及五間公司進行詐騙，涉及款項達四百萬元。其中一名被捕人同時以「非禮」罪被捕。

警方提供圖片

西區警區助理指揮官（刑事）盧嘉晉警司表示，警方採取代號為「霧道」的拘捕行動，針對一個犯罪集團進行拘捕行動，以「串謀詐騙」罪拘捕4男2女，年齡介乎28歲至51歲。被捕人分別報稱為商人、會計師、補習教師、公司秘書、公司顧問等。

西區警區刑事總督察盧健邦進一步透露案情時表示，自今年四月開始，西區警區刑事部共接獲11名受害人及五間受害公司報案，指他們分別於2022年尾至2024年初期間，被詐騙集團誘騙投資兩間本地會計公司，以及透過該兩間會計公司向內地官方單位申請一個虛構的科技資助基金，現階段調查發現涉及的騙款金額約港幣400萬。西區警區刑事部經過深入調查後，鎖定一個本地犯罪集團及集團成員的身份，成員包括兩名持牌會計師，集團成員開設最少9間空殻公司以誘騙受害人。

警方提供圖片

除此以外，有兩名女性受害人報稱在2023年12月，分別被其中一名犯罪集團成員非禮。警方在7月9號及10號，分別在上水、大埔、荃灣及香港仔拘捕4男2女，亦隨即持法庭手令進入各被捕人的住所以及中上環4個商業大廈單位搜查。行動中，警方檢獲大量手提電話、電腦、銀行文件及公司文件等。

警方提供圖片

西區重案組第一隊主管徐蔚瑩高級督察表示，據警方調查所得，犯罪集團首先開設一個商會，舉辦不同形式商務交流，招攬受害人加入，獲取受害人的信任。當中有人聲稱與內地單位有緊密來往，能夠提供第一手消息及投資機遇。

警方提供圖片

其後犯罪集團註冊成立兩間本地會計公司，受害人簽署入股協議及轉賬港幣10萬至40萬不等入股費，成為會計公司股東，其後集團成員指示「股東」以會計公司名義，招攬游說一些本地科研公司，於內地開設分公司，聲稱有先機可以率先向內地政府申請一個科技資助基金，獲取最多$600萬的現金補貼，受害人就可以從中賺取高額佣金。

科研公司誤以為透過兩間會計公司就可以順利向內地政府成功申請資助基金，於是繳付港幣6萬至25萬不等的申請費。而這些所謂的內地科技資助基金，在申請後並無實質進展，受害公司亦從來無收到科研補貼，而受害人亦從未收到所承諾的佣金及投資會計公司的回報。

警方發現所謂既入股費及資助基金申請費用於存入至犯罪集團控制嘅銀行帳戶後，大多數都係以支票或現金方式被提走。警方會繼續調查犯罪得益去向。