海關破歷來最大洗黑錢案 涉140億元拘7男女

香港海關搗破一個跨國洗黑錢犯罪集團，涉款高達140億港元，是歷來海關偵破的最大宗洗黑錢案件，拘捕7人。

海關財富調查科高級監督葉冬菁。海關FB短片截圖

海關財富調查科高級監督葉冬菁表示，海關在1月30日進行代號「拂曉」的執法行動，突擊搜查全港11個處所，以串謀洗黑錢罪名，拘捕5男2女，年齡介乎23歲至74歲，凍結1.65億元相關資產。

該犯罪集團在本港開設多間空殼公司和傀儡銀行戶口，這些公司大多報稱從事貿易生意，以跨國貿易名義報稱向外國出售鑽石、電子產品等，而涉案銀行戶口有海量且頻繁出入口交易，誇大出口貿額，從而轉移大量資金到本港。

海關FB短片截圖

案中主腦為一名34歲非華裔本地居民，聯同其父親、太太和弟弟在本港開設大量公司和銀行戶口，其中12個戶口主要用作操作洗黑錢。

2021年，集團主腦透過一名保險經紀作中間人，以豐厚利潤招攬3名本地人，協助開立最少3間空殼公司和至少18個銀行戶口，進行金額驚人的洗黑錢操作，其中一個戶口曾經單日最高入帳1億港元，而最高單日交易金額亦達到4800萬元，令人咋舌。

海關FB短片截圖

另外，戶口的出入帳次數亦是異常頻繁，單以入帳計算，最高單日入帳次數曾超過50次，有異於一般進出口貿易的生意模式；且案中多個戶口持續長時間以這種大額、高頻模式進行清洗資金，從而使得今次案件涉款數字達到驚人的140億元。

葉冬菁說，本案有兩點值得關注。一是涉款金額中有多達29億元，與印度一個手機應用程式詐騙案有關，二是這不法集團一直以國際貿易名義，以出口電子器材、鑽石、寶石和貴金屬的名義，收取大量來自印度的匯款，從而將不法分子的詐騙收益轉移到香港銀行戶口，將黑錢洗白。

海關檢獲的證物。海關FB短片截圖

海關又指出，海關在1月底採取行動，突擊搜查九龍塘、何文田、紅磡等7個住宅單位及4個商業單位，以涉嫌串謀洗黑錢的罪名拘捕7人，當中3人為非華裔人士，包括集團主腦及其家人，屬於集團骨幹；餘下4名本地人士中，3人為空殼公司和傀儡戶口持有人，分別報稱無業、文員和公司股東，另一人為保險經紀，負責招攬傀儡戶口。所有人獲准保釋候查，案件仍在調查中，不排除有更多人被捕。

海關在行動中檢獲多部手提電話、電腦及大量銀行和出入口文件，並檢獲8000卡懷疑人造寶石，相信最終會出口印度。當局又即時凍結集團主腦、骨幹成員和傀儡戶口名下1.65億港元資產，包括1700萬銀行存款，以及5個住宅單位、3個商業單位及3個車位，總值1.48億元。海關將向法庭申請充公有關資產。

海關財富調查科高級監督葉冬菁(中)、監督楊郁文(左)及財富調查第一組指揮官余耀榮(右)舉行記者會，總結行動詳情。海關FB短片截圖

秀茂坪警區於6月7日至15日展開代號「禁械」的打擊高利貸及非法收債行動，拘捕15名本地男子及5名本地女子，年齡介乎20至64歲，涉嫌「串謀以過高利率借貸」、「洗黑錢」及「刑事毀壞」等。

警方圖片

秀茂坪警區刑事部總督察文卓禧表示秀茂坪反黑組人員早前成功鎖定一個活躍在九龍區內，由黑社會操控的高利貸以及非法收債集團，集團以持牌放債公司做掩飾，利用俗稱cold call去誘騙借款人，聲稱無須任何收入工作證明或壓力測試就可以借到錢，實際上是用非法手段向借款人收取超過實際年利率200厘的利息；當借款人未能還款，集團成員會上門滋擾借款人或者他的家人朋友，上門淋油，塞匙窿，刑事恐嚇，毆打甚至自稱三合會人士。

警方秀茂坪警區刑事部總督察文卓禧。(警方圖片)

警方以其中一個案例為例，該犯罪集團會指示借貸人去旗下一間持牌放債公司申請貸款，而借貸人成功申請貸款之後，需交出貸款額入面的20至25%作為行政費用。例如當借貸人借$15,000，即需交出20至25%行政費，即大約$3200元，並要求借貸人要每30日還款$5400元，款項經過法政會計師計算之後，有關貸款實際年利率已經高達223.73%，違反法定年利率48%。

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警方於是在6月7日至15日展開拘捕行動，搗破一間位於尖沙咀的持牌放債人公司、一個位於牛頭角和一個位於元朗的住宅單位，並拘捕3名集團骨幹成員及3名公司職員，檢獲30萬元現金，大量銀行卡，多部電話及電腦，借貸文件及懷疑與犯罪得益相關的私家車及手錶。等。調查顯示，其中一名集團骨幹在過去一年利用個人戶口清洗集團犯罪得益達580萬港元。

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另外，警方亦都在全港各區，成功拘捕了14名由集團招攬的收債行動組成員，涉嫌與16宗在秀茂坪區非法收債案件有關。而此16宗案件涉及貸款金額為110萬港元，一共牽涉9個借款人，而其中一個受害人累積的貸款多達港幣80萬元。該受害人因無力償還貸款，除他本人多次受到滋擾外、該犯罪集團更派自稱三合會成員的人士上門襲擊及恐嚇受害人，甚至在受害人的仔女學校外張貼收數字句。

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警方在整個行動一共拘捕20名本地人士，分別是15男5女，年齡介乎20歲至到64歲，罪名包括以過高利率借貸，串謀以過高利率借貸，洗黑錢，刑事毀壞，刑事恐嚇，襲擊致造成實際身體傷害以及自稱三合會會員。

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該20名被捕人已獲准保釋候查，須於七月中旬向警方報到。