據警方資料，日前發生一宗電郵騙案，因為銀行職員的機警，受害人的款項得以及時阻止不被匯走。
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案中的60歲的男受害人是本地網路安全解決方案公司的行政總裁，該公司與一家本地電腦硬體和軟體銷售公司有生意往來，自2016年起成為受害公司的硬體/軟體供應商之一，他們通常會使用電子郵件進行溝通，包括付款需求。
於本年3月6日，受害人在工作期間，收到一封假冒對方會計人員發送的郵件。 在電子郵件中，受害公司被要求結清未付款項，金額為約5百萬港元。 由於該郵件地址與先前發送的真實郵件地址相同，報案人並未產生懷疑，也沒有向對方公司核實內容。 翌日，報案人收到騙徒用同一電子郵件地址發送的另一封電子郵件，聲稱其公司原始銀行帳戶正在接受審查，因此要求報案人將款項匯入另外一間銀行的新帳戶。 受害公司職員，不虞有詐，按照要求以電子銀行轉帳方式共轉帳1次，共計港幣約$5百萬後，銀行發覺受害人有大額轉帳到可疑戶口，於是主動通受害人，受害人醒覺受騙後，揭發騙局並即時報案，警方亦立刻通知銀行進行凍結，並展開調查。
示意圖。設計圖片
案件交深水埗警區刑事調查隊跟進，警方呼籲若收到可疑電郵，應在匯款前以電話確認對方身份及該項要求的真確性，以防受騙。
警方在多區展開反詐騙行動，打擊借貸還款騙案，拘捕32名男女，涉嫌與41宗騙案有關。
元朗警區刑事部於本月15至25日在全港多區展開代號「鋼網」的反詐騙行動，拘捕11名男子及21名女子，年齡介乎19至63歲，他們分別涉嫌「以欺騙手段取得財產」及「洗黑錢」等。
被捕人包括1名集團主腦、4名骨幹成員、18名財務中介職員，以及6名傀儡戶口持有人，他們涉嫌與41宗騙案有關，事主損失金額共約34萬元。
警方指出，詐騙集團先以不法手段獲取借貸人的個人資料，再以電話或通訊軟件聯絡借貸人，催促還款或訛稱他們的款項未還清，要求借貸人將款項轉賬去一些不屬於財務公司的銀行戶口，亦即傀儡戶口。由於騙徒能夠在對話中講出借貸人的個人資料及借貸詳情，借貸人不虞有詐而受騙。
警方檢獲的證物。香港警察FB直播截圖
另外，詐騙集團同時收購大量傀儡戶口， 當受害人的金錢落入傀儡戶口之後，集團主腦會手人透過自動櫃員機，將騙款提走，或者再存入其他傀儡戶口，清洗黑錢。
警方重申，「洗黑錢」乃嚴重罪行，市民切勿開設銀行戶口予他人使用或將銀行戶口借予他人作非法用途。根據香港法例，任何人知道或有合理理由相信某項財產，全部或部分、直接或間接為犯罪得益而處理該財產，即干犯「洗黑錢」罪；一旦被判罪名成立，最高可被判罰款500萬元及監禁14年。
警方呼籲市民小心保護個人資料，包括身份證、銀行、稅務等文件，以及自拍照片、錄像等可以用作網上開戶或借貸的個人資料及訊息。如懷疑當中涉及詐騙活動，切勿參與。如有懷疑，可以致電警方「防騙易」熱線18222。
