內地騙財到在港「碌卡」購物只需20分鐘 警破跨境洗黑錢集團拘兩人

警方堵破一個跨境洗黑錢集團，拘捕兩人。警方指集團由內地騙取款項，到在香港利用銀聯扣帳卡購物換成實物最快只需20分鐘，令打擊有難度，和內地執法部門合作則提升破案能力。

偵緝督察林華欣公布案情。

油尖警區刑事調查隊第三隊主管、偵緝督察林華欣表示，警方3月19日在尖沙咀進行反罪惡巡邏，在廣東道附近發現兩名中國籍男子行跡可疑，警方於是截停搜查，在兩人身上搜出多張不屬於他們、由內地多間銀行發出的銀聯扣款咭，以及多部手提電話，還有包括簡稱POS的無線終端收款機。 警方懷疑二人涉及洗黑錢，將他們拘捕。

檢獲的扣帳卡及手提收款機。

警方及後進一步調查，發現兩名男子在過去一個月曾多次進出香港，到港後即到尖沙咀購物，亦發現他們均為社交通訊軟件Telegram一群組內的成員，從群組接收自稱「發財」、「富貴」的上線，指示到特定商店購買指定貨品。

林華欣說，警方總結其運作模式，是內地跨境洗黑錢集團先在內地招募人手，隨後將已戴有Telegream的工作電話派發及招募得來的「腳」，再安排他們到港，領取犯罪團伙派發的銀聯扣賬卡和POS機後，先到便利店作小額交易、或POS機「試卡」確保戶口正常運作。

洗黑錢集團活躍於尖沙咀。 資料圖片

林稱之後「腳」會到大型商場外，等待內地成員確認有黑錢打入銀聯扣帳卡，即按指示購物；他們通常購買電子用品、奢侈品和現金券，以便日後變賣洗淨黑錢。林表示，鑒於案情嚴重性，警方將對兩人以「洗黑錢罪」提出檢控，並安排兩人22日到九龍城裁判法院提訊。

林指調查發現，整個洗黑錢過程，由內地受害人受騙「打錢」到指定戶口 ，到身處於香港的「腳」消費洗黑錢，全程只需20分鐘，令調查人員難以在短時間內發現及堵截犯罪得益。

九龍城裁判法院。資料圖片

林續稱，警方財富情報及調查科在23年初起已和國家反詐中心，以及多間銀聯機構建立合作機制，令警方在調查時能更快獲取資訊，提高破案能力。例如在此案中，兩名男子在中午於香港試卡，到下午五時購物洗錢時，相關款項已被公安及時凍結令交易無法進行，將受害人的損失減至最低。

警方展示證物。

林呼籲市民切勿因為貪婪而成為不法分子嘅傀儡，警方定必嚴正執法；商戶如發現顧客同時有多張銀行咭，或多次以唔同銀碼嘗試購物等，職員都應該提高警覺，在出賣商品前作盡職審查。

警方在多區展開反詐騙行動，打擊借貸還款騙案，拘捕32名男女，涉嫌與41宗騙案有關。

元朗警區刑事部於本月15至25日在全港多區展開代號「鋼網」的反詐騙行動，拘捕11名男子及21名女子，年齡介乎19至63歲，他們分別涉嫌「以欺騙手段取得財產」及「洗黑錢」等。

被捕人包括1名集團主腦、4名骨幹成員、18名財務中介職員，以及6名傀儡戶口持有人，他們涉嫌與41宗騙案有關，事主損失金額共約34萬元。

警方指出，詐騙集團先以不法手段獲取借貸人的個人資料，再以電話或通訊軟件聯絡借貸人，催促還款或訛稱他們的款項未還清，要求借貸人將款項轉賬去一些不屬於財務公司的銀行戶口，亦即傀儡戶口。由於騙徒能夠在對話中講出借貸人的個人資料及借貸詳情，借貸人不虞有詐而受騙。

警方檢獲的證物。香港警察FB直播截圖

另外，詐騙集團同時收購大量傀儡戶口， 當受害人的金錢落入傀儡戶口之後，集團主腦會手人透過自動櫃員機，將騙款提走，或者再存入其他傀儡戶口，清洗黑錢。

警方重申，「洗黑錢」乃嚴重罪行，市民切勿開設銀行戶口予他人使用或將銀行戶口借予他人作非法用途。根據香港法例，任何人知道或有合理理由相信某項財產，全部或部分、直接或間接為犯罪得益而處理該財產，即干犯「洗黑錢」罪；一旦被判罪名成立，最高可被判罰款500萬元及監禁14年。

警方呼籲市民小心保護個人資料，包括身份證、銀行、稅務等文件，以及自拍照片、錄像等可以用作網上開戶或借貸的個人資料及訊息。如懷疑當中涉及詐騙活動，切勿參與。如有懷疑，可以致電警方「防騙易」熱線18222。