金管局首推「反洗錢合規科技實驗室」 防禦欺詐和金融罪行

金管局今日推出首次「反洗錢合規科技實驗室」（AMLab），與數碼港合作並由德勤協助，在「金融科技2025」策略下進一步鼓勵銀行業界採用合規科技。

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AMLab將加強銀行的能力，以防禦欺詐和金融罪行所招致的客戶損失，減低銀行業內的風險轉移情況，以及提高反洗錢生態系統的整體效率。

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是次AMLab主要探討網絡分析以應對欺詐相關的傀儡戶口風險，並通過反洗錢方面的公私營夥伴合作，加強數據和信息共享。首批參與的五間銀行將會由數據專家協助首次使用合成數據，並製成網絡圖以進行實驗，藉此識別可疑傀儡戶口網絡；學習如何將非傳統數據結合到較傳統的數據集以作分析；以及發展相關技術和能力，以應用網絡分析識別潛在洗錢風險。

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AMLab系列是金管局與一眾銀行合作的新階段，以協助銀行在採用合規科技的過程中作出適當的決策。AMLab系列也是建基於2019年舉辦的「反洗錢合規科技研討會」以來的積極發展，並參考2021年1月發布的「反洗錢合規科技：案例研究與見解」中分享的經驗，其中銀行業界在採用反洗錢合規科技方面取得良好進展

金管局首次推出「反洗錢合規科技實驗室」。政府新聞處圖片

金管局助理總裁(法規及打擊清洗黑錢)朱立翹表示，金管局一直將反詐騙工作作為優先任務，而在打擊洗錢方面的工作亦大有進展，令金融系統更為安全。

朱立翹在出席一個活動致辭時表示，去年9月所有零售銀行實施實時詐騙監控系統，5個月內已阻截約230萬美元存入詐騙戶口。在今年首季，金管局接獲有關詐騙的相關投訴，按季和按年分別減少30%和42%。

她又指，與警方合作的反詐騙聯合情報中心於去年11月成立，警方、金管局及銀行業界攜手打擊騙案。

她又提到，零售銀行的合規科技採用率已由5年前的40%，增加至目前的90%。

朱立翹又指，未來需要在人員、數據和系統轉型方面持續投資，以合作解決在金融系統上的問題，並探索如何擴大對詐騙以外的其他重點犯罪類型的關注。