金管局譴責「全球付」未符打擊洗錢準則 罰款百萬元

金管局今日宣布，已根據《支付系統及儲值支付工具條例》，完成對全球付技術有限公司的調查及紀律處分程序，認為該公司違反《支付條例》第8Q條，未能符合打擊洗錢及恐怖分子資金籌集措施的最低準則，處以譴責及100萬港元罰款。

資料圖片

是次紀律處分行動，是根據金管局的現場審查及進一步調查的結果而作出的。調查發現，全球付在2016年11月至2019年5月期間，未有制定健全及適當的管控制度。

資料圖片

是次違規涉及全球付的管控制度三項缺失，分別是欠缺進行交易監察以持續監察業務關係； 欠缺實施有效的姓名／名稱篩查機制；及欠缺就高風險情況採取額外措施或嚴格盡職審查以減低洗錢或恐怖分子資金籌集的風險。

資料圖片

在決定上述的紀律處分行動時，金融管理專員已考慮所有有關情況及因素，包括調查結果的嚴重性； 需要向全球付及業界傳遞明確的阻嚇訊息； 全球付在得悉金管局所指出的缺失後已採取補救措施；及全球付過往並無遭受紀律處分的紀錄，並以合作態度解決金管局的關注事項。

金管局。資料圖片

金管局助理總裁(法規及打擊清洗黑錢)朱立翹表示，金管局一直將反詐騙工作作為優先任務，而在打擊洗錢方面的工作亦大有進展，令金融系統更為安全。

朱立翹在出席一個活動致辭時表示，去年9月所有零售銀行實施實時詐騙監控系統，5個月內已阻截約230萬美元存入詐騙戶口。在今年首季，金管局接獲有關詐騙的相關投訴，按季和按年分別減少30%和42%。

她又指，與警方合作的反詐騙聯合情報中心於去年11月成立，警方、金管局及銀行業界攜手打擊騙案。

她又提到，零售銀行的合規科技採用率已由5年前的40%，增加至目前的90%。

朱立翹又指，未來需要在人員、數據和系統轉型方面持續投資，以合作解決在金融系統上的問題，並探索如何擴大對詐騙以外的其他重點犯罪類型的關注。