美國聯邦當局（FBI）早前追回逾8000張被盜信用卡號碼，並逮捕48名嫌犯，呼籲市民操作需小心謹慎。
2023年底，聯邦當局與羅馬尼亞執法部門合作，逮捕了48名與ATM盜取銀行卡資料有關的嫌犯，案件牽涉南加州地區數千名被害人，超過8000張被盜的信用卡號碼被追回，當局同時繳獲大量非法設備。
據聯邦調查局（FBI）稱，盜刷卡行為對消費者和銀行機構造成的損失，每年預計超過10億美元。不法分子選擇在ATM、加油站或銷售終端上安裝設備，竊取刷卡者的資料，最終竊取帳戶中的錢財。
財政部表示，當安裝在ATM附近的隱藏攝像機，記錄取款者銀行卡的個人識別碼(PIN) 時，不法分子就可以獲得一切，盜取賬戶內的金額、以及利用這張銀行卡非法消費，或將帳戶資訊出售給他人。
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高科技犯罪讓案件越來越難以偵查。技術顧問拜勒（Marva Bailer）指出，詐騙者在ATM讀卡機上安裝幾乎無法偵測的盜卡裝置，當消費者插入銀行卡時，就會迅速捕捉到數據，包括PIN碼。盜卡設備有多種形狀和尺寸，犯罪分子不斷創新，試圖隱藏它們。這些裝置通常安裝在ATM機器的外部，看起來就像它們屬於那裡一樣。除了安裝微型攝像機記錄消費者輸入的密碼，不法分子也安裝鍵盤記錄按鍵操作。
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為了避免更多人被盜卡。專家建議，在將銀行卡插入讀卡機之前，消費者花一些時間檢查這些終端設備。首先環顧四周是否有隱藏的攝像頭，其次檢查卡槽，確保連接牢固且沒有損壞或刮傷，最後輸入PIN碼前嘗試拉動鍵盤邊緣，檢查是否已被安裝不法鍵盤。
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西北社區信用合作社（Northwest Community Credit Union）表示，消費者應該留意這些危險訊號，例如ATM機器上的殘留膠帶或黏膠，卡片插入區域或鍵盤按上去感覺笨重，以及ATM機上懸掛的任何物品。如果發現這些問題，立即停止使用這台機器，並向銀行或執法部門報告。
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專家表示，即使沒有發現任何危險訊號，人們提款操作時也應該遮住鍵盤，以防有人錄製。此外，如果ATM機器發生故障，應提防陌生人主動提供協助。財政部同時建議，每個人都應定期檢查自己的銀行賬戶，看是否有任何可疑消費。政府貨幣監理署專門創建一個網站 helpwithmybank.gov，幫助消費者解決各種與銀行相關的問題，包括如何應對詐騙行為。
警方搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，涉嫌轉移3名受害人的強積金存款合共約180萬元，以及清洗犯罪得益高達7800萬元，以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名男子，包括一名集團主腦。
警方搗破一個強積金詐騙及洗黑錢犯罪集團，人員以「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕5名男子。
警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組總督察李俊岷表示，在本年10月底，一名市民嘗試透過「積金易」平台開設帳戶時，發現自己的個人身份資料已被他人盜用，並成功以其名義開立帳戶。進一步查詢後，發現約81萬元的強積金存款，已被疑犯以「退休」為由全數提走，款項更轉入一個冒充受害人開立的銀行戶口，該市民於是報案。
警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組總督察李俊岷
經警方深入調查，發現犯罪集團分工主要分為五個環節，包括：
1. 偽造證件：疑犯透過非法渠道，取得受害人曾遺失或洩露的個人資料後，製作出帶有「傀儡」成員照片的偽造香港身份證。
2. 帳戶開立：「傀儡」成員偽造身份證，冒充受害人身份在「積金易」平台申請開戶，成功通過開戶時的電子客戶身份驗證程序(俗稱eKYC)，成功完成「積金易」帳戶註冊，並且連結受害人的強積金帳戶。
3. 轉出強積金：帳戶成功開立後，疑犯以「退休」或其他理由提交提款申請，將受害人強積金存款轉入由「傀儡」成員冒充受害人開立的銀行戶口。
4. 洗黑錢：疑犯為逃避警方追捕，會將受害人強積金進行多層次、跨行轉賬，企圖將非法資金「洗白」。
5. 提取犯罪收益：經過多重轉賬後，疑犯於分行或提款機提取現金。
根據調查，該犯罪集團於2025年3月至11月期間，共試圖為12名香港身份證持有人開設「積金易」賬戶，其中3名受害人的強積金存款被成功轉移，合共損失約180萬元。
積金易
網罪科人員經過情報分析，鎖定一名主腦及兩名骨幹成員，年齡介乎39至65歲，三人分工清晰，分別負責策劃詐騙細節，招攬及安排不同傀儡成員冒充受害人開立積金易戶口及銀行戶口，以收取款項，控制受害人的積金易戶口進行提款，招攬傀儡戶口以助清洗黑錢，並最终親自在傀儡戶口提取相關款項等。
警方調查更發現，該集團為逃避追查，共利用多個由「傀儡」人士開設的銀行戶口，進行多層次、跨行的資金清洗。僅在2025年10月至11月期間，這些傀儡戶口便已清洗非法所得高達港幣7800萬港元。
警方本月17日展開拘捕行動，拘捕了5名男子，包括一名集團首腦、兩名骨幹成員及兩名傀儡戶口持有人，年齡介乎28歲至65歲，涉嫌干犯「串謀詐騙」及「洗黑錢」。行動中內檢取約二萬元現金，被捕人犯案時所穿的衣著，懷疑已連接受害人的積金易平台戶口的手機，涉及提取強積金的虛假文件及傀儡銀行戶口的相關文件等。
警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組警司張巧儀指，截至現時為止，積金易平台確認現階段有12名人士資料被盜用，當中3名人士遭到實際金錢損失，合共約180萬元。另外有6名人士資料雖被用作於積金易平台開戶，但戶口內資金沒有被盜取，另外3名人士個人資料曾經被嘗試用作開戶，但不成功。
警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組警司張巧儀
警方指，騙徒利用受害人身份證資料，以複製一張假身份證，假扮受害人去提取受害人於積金易存有的財產，所以提醒市民要妥善保管自己個人資料及身份證明文件，切勿輕易將身份證上個人資料提供予其他人，避免被不法之徒利用。
