內地騙財到在港「碌卡」購物只需20分鐘 警破跨境洗黑錢集團拘兩人

警方堵破一個跨境洗黑錢集團，拘捕兩人。警方指集團由內地騙取款項，到在香港利用銀聯扣帳卡購物換成實物最快只需20分鐘，令打擊有難度，和內地執法部門合作則提升破案能力。

偵緝督察林華欣公布案情。

油尖警區刑事調查隊第三隊主管、偵緝督察林華欣表示，警方3月19日在尖沙咀進行反罪惡巡邏，在廣東道附近發現兩名中國籍男子行跡可疑，警方於是截停搜查，在兩人身上搜出多張不屬於他們、由內地多間銀行發出的銀聯扣款咭，以及多部手提電話，還有包括簡稱POS的無線終端收款機。 警方懷疑二人涉及洗黑錢，將他們拘捕。

檢獲的扣帳卡及手提收款機。

警方及後進一步調查，發現兩名男子在過去一個月曾多次進出香港，到港後即到尖沙咀購物，亦發現他們均為社交通訊軟件Telegram一群組內的成員，從群組接收自稱「發財」、「富貴」的上線，指示到特定商店購買指定貨品。

林華欣說，警方總結其運作模式，是內地跨境洗黑錢集團先在內地招募人手，隨後將已戴有Telegream的工作電話派發及招募得來的「腳」，再安排他們到港，領取犯罪團伙派發的銀聯扣賬卡和POS機後，先到便利店作小額交易、或POS機「試卡」確保戶口正常運作。

洗黑錢集團活躍於尖沙咀。 資料圖片

林稱之後「腳」會到大型商場外，等待內地成員確認有黑錢打入銀聯扣帳卡，即按指示購物；他們通常購買電子用品、奢侈品和現金券，以便日後變賣洗淨黑錢。林表示，鑒於案情嚴重性，警方將對兩人以「洗黑錢罪」提出檢控，並安排兩人22日到九龍城裁判法院提訊。

林指調查發現，整個洗黑錢過程，由內地受害人受騙「打錢」到指定戶口 ，到身處於香港的「腳」消費洗黑錢，全程只需20分鐘，令調查人員難以在短時間內發現及堵截犯罪得益。

九龍城裁判法院。資料圖片

林續稱，警方財富情報及調查科在23年初起已和國家反詐中心，以及多間銀聯機構建立合作機制，令警方在調查時能更快獲取資訊，提高破案能力。例如在此案中，兩名男子在中午於香港試卡，到下午五時購物洗錢時，相關款項已被公安及時凍結令交易無法進行，將受害人的損失減至最低。

警方展示證物。

林呼籲市民切勿因為貪婪而成為不法分子嘅傀儡，警方定必嚴正執法；商戶如發現顧客同時有多張銀行咭，或多次以唔同銀碼嘗試購物等，職員都應該提高警覺，在出賣商品前作盡職審查。

海關拘捕3人涉嫌利用名下公司銀行戶口處理懷疑犯罪得益，涉款約18億元。被捕的2男1女年齡介乎42至60歲。

海關FB

海關財富調查科財富調查第一組指揮官楊爾德表示，涉案三人涉嫌在2021至2022年期間開設5間公司和18個公司戶口，在申請開戶時向銀行報稱從事不同類型貿易業務，包括手機配件、機械批發和汽車零件公司，但全部公司並無報稅紀錄，無進出口報關紀錄，亦無實質業務地址。這些公司在開戶後，立即出現出現異常頻密，而且大額的可疑交易，例如其中一個戶口，一天內的入帳金額，高達3900萬元，一天內的交易次數，最高也達到167次。

海關財富調查科財富調查第一組指揮官楊爾德。海關FB

調查發現，這些空殼公司戶口的資金，來自1間虛擬貨幣交易平台，以及超過200間本地和境外公司，資金到帳後，短時間內就會被轉至其他戶口。海關指，其中1名被捕女子的戶口，就曾收取約9億元，其後經2間找換店轉到其他公司，或轉移到涉案另外2名男子。

海關FB

海關相信涉案的洗黑錢集團，開設公司戶口，是因為公司戶口可處理較高金額的交易，而且易於進行境外匯款；他們亦利用虛擬貨幣和空殼公司的隱匿性，以虛假貿易作為掩飾。海關指會繼續調查資金的來源和去向，並循被捕人士的背景和資金流作多方面調查，不排除再有人被捕。