幣圈再現爆煲 Gemini暫停散戶贖回

《華爾街見聞》報道，在Genesis暫停贖回和新貸款發放後，加密貨幣交易所Gemini緊接著也宣布，散戶投資者的高收益產品將暫停贖回。

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報道稱，原因就是Gemini有一筆大規模債務沒能收回來，而這筆債務來自剛宣布申請破產的Genesis。

根據Genesis的破產申請，它欠了Gemini交易所7.659億美元貸款未償還。據媒體此前報道，Gemini聲稱Genesis欠其高達9億美元。

在Gemini宣布暫停贖回後，無數投資者的畢生積蓄都被困在了這家加密貨幣交易所裏，Gemini旗下名為Earn的產品，投資者每年可從該計劃中獲得逾7% 的收益，相比之下，傳統銀行利率目前接近於零，因而吸引不少投資者。

Gemini官網聲稱，投資者可以「獲得超過平均國家利率100倍（收益），位居市場最高利率之列」。如此高的收益讓Earn成為普通人對抗通脹的極佳選擇，吸引了高達34萬人投入資金。幣

示意圖。Getty圖片

為實現高利率，Earn借出了客戶的加密貨幣。從2021年2月起，Gemini將散戶資金借給了Genesis，後者又將這些資金借給其他數字資產市場參與者。

在FTX在11月崩盤後，投資者紛紛從Genesis撤資，這家經紀商無法滿足客戶價值8.27億美元的提款請求，迫使其暫停從放貸業務中提款。這又進一步導致屬於Gemini客戶資金的9億美元無法提取。

如今，Genesis和Gemini已被起訴，SEC指控兩家機構向投資者提供未註冊的證券，普通投資者「受到了重大損害」。

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Gemini聯合創始人Tyler Winklevoss表示，Earn受到紐約金融服務管理局的監管，並稱 SEC 的執法行動「適得其反」。他補充稱，該公司「一直努力遵守所有相關法律。」

在Genesis提交破產申請後，Gemini另一創始人Cameron Winklevoss在推特上表示，Genesis母公司數字貨幣集團Digital Currency Group（DCG）及其CEO Barry Silbert「繼續拒絕向債權人提供公平的交易」，不排除立即對數字貨幣集團及相關人士發起法律訴訟。

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根據Winklevoss在社交媒體的一封公開信，DCG欠Genesis總計16.75億美元，而這筆錢被DCG創始人Barry Silbert用於推動“貪婪的股票回購、非流動性風險投資、以及神風特攻隊式的灰度資本凈資產價值交易”。灰度資本是DCG旗下的另一家基金公司，也是全球持有比特幣數量最多的基金。

比特幣價格近期急挫並陷入技術熊市，自上星期五跌穿10萬美元心理關口後，今個星期初進一步跌穿9萬美元，較早時於8.6萬美元反覆。比特幣已蒸發今年以來所有升幅，相較於10月初觸及的12.6萬美元歷史高位，累計跌超過3成。

比特幣急挫亦引發連鎖效應，據市場數據指，全球最大比特幣ETF、貝萊德旗下iShares比特幣信託，自11月以來累計淨流出超過17億美元，單日淨流出曾多達5.2億美元創新高。

渣打銀行曾經估計，比特幣跌穿9萬美元，購買及持有比特幣的上市公司，有超過一半的持倉將陷入虧損。

高富金融集團投資總監梁偉民表示，美國12月減息預期由8至9成，降至約3成，不利高風險資產表現，比特幣價格受市場情緒主導，因此跌幅比其他資產大。加密貨幣市場早前出現爆倉，亦令資金加強戒心。

他說，比特幣仍在探底，不排除跌穿8.2萬美元，又認為現時市場仍未算是最恐慌時候，要關注未來1至2個月大型ETF會否有更多資金流出。

梁偉民說，單年3成跌幅對比特幣不算大，過往曾經出現7至8成跌幅，又強調比特幣不似股市，並無實在價值，亦不會生息，難以量度估值，需要保持審慎。

另外，他又認為，礦商不會因為價格急跌而暫停開採比特幣，由於存在伺服器及網絡設備等固定成本。