滙控首季稅前盈利及派息勝預期 今年回購20億美元股份

滙豐控股（00005）公布今年首季度業績，首季列帳基準除稅前利潤料為129億美元（1006.21億港元），按年大增211%，按季增155%，遠高過市場預期；首季派息每股0.1美元，高過市場預期，是2020年後重新派發季度股息。

另外，滙控公布股份回購計劃，今年回購最多20億美元股份。

資料圖片

滙控今年首季度淨利息收益按年升38%，至89.59億美元，收入增202億美元，增64%，主要因集團旗下所有環球業務的淨利息收益均因利率上升所致，此外亦包括與法國和英國交易相關的增益。按固定匯率基準計算，收入增202億美元，增達74%。

營業支出為76億美元，按年減少6億美元或7%。營業支出減少的主要原因是成本節約計劃於2022年底結束後，重組架構及 其他相關成本隨之下降，以及持續控制成本。科技成本增加及通脹升溫繼續影響其營業支出。按固定匯率基準計算，營業支出增加2%。

截至3月底，滙控普通股權一級資本比率（CET 1）為14.7%，較去年底提升0.5個百分點。

滙控除稅後利潤增176%至110億美元，預期信貸損失為4億美元，下跌2億美元。客戶貸款結欠季內增加400億美元。按固定匯率基準計算，貸款結欠增長320億美元，主要原因是與法國零售銀行業務相關的250億美元結欠於期內重新分類，不再列為持作出售用途。

AP圖片

滙控指，仍有信心2023年起實現平均有形股本回報率至少達到12%的目標，這個目標毋須依賴重大收購及出售的影響亦能達到。2023年第一季以年率計的有形股本回報率為27.4%，當中包括收購英國矽谷銀行的暫計增益及撥回計劃出售法國零售銀行業務減值（以年率計）的影響。

剔除上述交易後，以年率計的有形股本回報率為19.3%。由於收入具有季節性，加上預期若干有利稅務影響不會於往後季度再次出現，因此第一季以年率計的有形股本回報率或會高於其他季度。

AP圖片

經計及實施IFRS 17「保單」產生的約20億美元減額後，集團預期2023年淨利息收益將達到最少340億美元。儘管利率前景仍然正面，但我們預期隨著利率上升，更多資金轉移至定期存款的壓力 將會持續。

滙控繼續採用平均貸款額30至40個基點的幅度規劃中長期預期信貸損失提撥。集團維持2022年全年業績的指引，即2023年的提撥相當於平均貸款總額約40個基點，滙控繼續監察中國內地商用物業行業的相關風險。

滙控公布季績前，半日收報56.65元，升0.89%，成交額2.8億元。

資料圖片

滙豐控股(00005)今天在倫敦舉行股東會，主席杜嘉祺表示，30億美元的新一輪股份回購，預計將於今日的股東周年大會後不久展開。

集團主席杜嘉祺。(集團官網)

他表示，本周初發表第一季業績時，已宣布就2025年派發每股0.1美元季度股息。2024 年總計，合共向股東返還269億美元。2024年宣派的股息合共每股 0.87美元，總額達到159億美元。當中包括特別股息每股0.21美元，總額為 39億美元。這項股息是完成出售加拿大滙豐銀行後於6月派付。

杜嘉祺表示，撇除這項特別股息，全年股息每股0.66美元，是2007年以來最高的全年股息。

此外，他表示，已完成就2024年進行的四次股份回購，總額達到110億美元。當中包括2月發表全年業績時公布，而目前經已完成的最多20億美元股份回購。

杜嘉祺透露，自2023年初以來已回購12%的已發行股份。

展望未來，他表示，股息派付比率目標維持50%。2025年的不計及須予注意項目，2025年、2026和2027年的平均有形股本回報率目標，維持約15%水平。

艾橋智 : 交易業務強勁  財富管理錄雙位數增長

行政總裁艾橋智稱，首季不計及須予注意項目，除稅前利潤上升11%，以年率計的平均有形股本回報率達到 18.4%。交易銀行業務表現強勁，其中外匯業務和股票及債務交易業務尤為突出，兩者均因市場波動加劇帶動客戶活動增加而受惠。

艾橋智 (Georges Elhedery) 。圖片來源：滙控官網

財富管理業務連續第五季取得雙位數增長，吸引新增投資資產淨額220億美元。他表示，在香港和英國這兩個本位市場，將投資於財富管理中心，增加客戶經理人數，並完善數碼服務能力。

他表示，與2月份比較，目前外部宏觀經濟環境顯然已不如當時理想和明朗。但集團的資產負債和資本狀況保持強勁，擁有高質素的信貸組合，並有穩健、多樣化且優質的盈利來源，有信心確認 2月份所制訂的指引。

他又說，將繼續致力達成於 2050 年底前成為淨零排放銀行的抱負，一直在協助客戶實行減碳，自 2020年初以來已提供和促成約4000億美元可持續發展融 資及投資。